尽管手机支付和刷卡渠道备受推崇，但是很多零售商户和消费者，尤其是老年人依然有较大的现金使用需求。记者11月8日从中国人民银行沈阳分行获悉，该行在辽宁自贸区沈阳片区创建现金服务示范区，8家银行网点为市民和企业提供干净整洁的现金以及小面额纸币、硬币兑换等服务。在这些银行网点里，即便是兑换零钱和残损钞票，也能享受银行的VIP待遇。

市民李先生在绿城全运村附近开了一家便利店，零钱的需求量较大。“以前换点零钱挺麻烦的，有时候直接就跟附近的居民换了，数起来还挺费劲的。现在可好了，银行网点能随到随换。”李先生告诉记者，离他的便利店最近的是阜新银行沈阳自贸区支行，“工作人员可热情了，有专门的窗口，连队都不用排，换来的钞票还全都是新的。”

11月8日上午，记者在阜新银行沈阳自贸区支行看到，大厅显著位置公示的《假币收缴、鉴定管理办法》、《残缺污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币》（纸币、硬币）行业标准和《银行业金融机构现金服务承诺书》等格外显眼，两个窗口特别开辟为“残损人民币兑换”、“小额人民币兑换”窗口。值得一提的是，大厅内还布放了一台硬币自助兑换机，市民可以使用纸币自助兑换为硬币，操作过程简便，不到一分钟即可完成。

“银行网点现金服务工作是落实普惠金融政策的重要方面。在示范点内，如果客户有零钞兑换需求，我们提供窗口和自助设备两种兑换方式；如果想存入大量零钞，我们有专业的零钞清分机，也非常方便。”阜新银行沈阳自贸区支行行长张微介绍，在该网点像特殊残缺、污损等无法用一般方法识别兑换的残破币，都会按照人民银行标准要求，用专业方法予以兑换，做到不拒绝不推诿。同时，按照人民银行的要求，市民可以在该网点兑换到原封新券，以提升流通市场票币整洁度。这一点，对于家有喜事想封红包的市民来说，非常的方便。

记者从中国人民银行沈阳分行了解到，此次辽宁省内首批确定了7个现金服务示范区，其中沈阳市为辽宁自贸区沈阳片区。在自贸区沈阳片区内，除了阜新银行沈阳自贸区支行，还有另外7家网点也提供现金示范服务，分别为：工商银行沈阳自贸区支行、中国银行南湖支行延伸柜台、建设银行沈阳自贸区支行、交通银行沈阳自贸区支行、盛京银行沈阳自贸区支行、哈尔滨银行沈阳自贸区支行、沈阳农商银行自贸区支行。

帅正、沈报融媒记者 刘洋

帅正、沈报融媒编辑 李强、李婷婷

央行通报27起违反人民币发行70周年纪念钞规定案例

银行工作人员违规为他人兑换整捆纪念钞

本报讯(记者 程婕)2月1日，央行货币金银局在官网通报了27起违反人民币发行70周年纪念钞发行规定的案例。根据公布的详细信息，其中有2起涉及中国人民银行工作人员，26起涉及商业银行和押运公司工作人员，他们违反了中国人民银行关于普通纪念币、纪念钞发行管理规定，扰乱了发行工作秩序，造成了不良影响。

北京青年报记者看到，其中有20起案例都是相关工作人员违规为他人兑换整捆纪念钞，最多的兑换了20整捆，多达2万张。还有七起案例是工作人员在纪念钞发行前违反规定拍摄照片、视频并上传网络，引发公众误解。该纪念钞本来是12月28日正式发行，但是这些工作人员在12月27日就把照片、视频传上网络，最早一例是12月24日就上传到网络。这些照片和视频引起了广泛关注，当时不少网友都质疑纪念钞被提前兑换，但其实都是工作人员利用职务之便违规拍摄，并非提前向公众兑换。

北青报记者注意到，这些被通报的案例中，照片及视频有的是在装卸时拍摄的，有的在库房内违规拍摄，有的是在检查钞票质量、卡把配款时违规拍摄的，并均上传网络，引发公众误解。

昨日央行的通报也澄清了相关事实。

央行表示，为严肃普通纪念币、纪念钞发行纪律，维护发行工作的“公开、公正、公平”，将督促对上述案例中存在违规问题的单位、人员进行查处和追责。下一步，央行将继续加强普通纪念币、纪念钞发行工作监管，发现问题一查到底，绝不姑息，并及时公布有关情况。供图/视觉中国

违反规定办理纪念钞兑换业务人员工作单位

1.中国工商银行

沈阳分行铁西支行、鄂尔多斯分行乌审旗支行、阜新分行新邱支行、包头分行包钢支行、包头分行白云支行、汕头分行安平支行、延边分行光明支行、赤峰分行克什克腾旗支行、锡林郭勒盟分行实物管理中心、四平分行站前支行

2.中国农业银行

淮北分行杜集支行、安庆分行宿松县支行营业部、安庆分行太湖县支行营业部、宿州分行埇桥支行祁县分理处、亳州分行谯城支行营业部

3.中国银行

天津分行泰达城支行、榆林分行营业部

4.中国建设银行

平顶山分行、郏县支行、叶县支行、舞钢支行、黑河分行、驻马店分行置地大道支行、邢台分行邢煤支行、任县支行、南和支行

比特币是时下热门的数字货币。而辽宁阜新的黑客黎某则伙同张某，非法入侵了一个数字货币网站，盗窃了1478.22个比特币，获利上千万元。黎某等人变卖部分比特币后，购买了兰博基尼、保时捷、奔驰等豪华跑车挥霍。到被抓获时只剩下350.11个比特币。而在这段时间里，比特币价格再次疯涨。剩下的这一小部分“赃款”竟然兑换了1734.6万余元的人民币！2020年6月从法院获悉，黎某因非法获取计算机信息系统数据罪被判刑4年，张某被判刑2年。黎某和张某都精通计算机技术。两人利用掌握的黑客手段，非法获取计算机信息系统数据，入侵网址为p2pTrade.org的“快捷币”网站，盗取该网站内1478.22个比特币。当时这些比特币价值人民币753万余元。黎某得手后，变卖了一部分比特币，

购买了兰博基尼跑车、保时捷跑车和奔驰跑车等三辆豪车等用于挥霍。只剩下350.11个比特币、19791.7个莱特币。黎某不仅只做过一次黑客入侵案。阜新市网警在侦办另外两起黑客盗窃财物案时，发现了黎某的蛛丝马迹，并将这个“天才黑客”抓获。此时距离黎某作案盗取比特币已经时隔一年，比特币价格再次疯涨。剩余的这一小部分比特币，竟然升值到了1734万余元人民币，警方提现后全部扣押。两名黑客受审期间，黎某的辩护律师提出，黎某入侵的比特币网站是美国网站，我国法律没有管辖权，且无法明确受害人。另外，比特币不是我国法律保护的合法财产。现有证据不足以认定黎某实施了指控的犯罪行为。阜新蒙古族自治县法院审理此案认为，黎某、张某违反国家规定，侵入国家事务、国防建设、尖端科学技术领域以外的计算机信息系统，获取该计算机信息系统中的数据，且情节特别严重，其行为已构成非法获取计算机信息系统数据罪。近日法院判处黎某有期徒刑四年，并处罚金人民币50万元，判处张某有期徒刑二年，并处罚金人民币20万元。公安机关扣押的深灰色兰博基尼轿车一台、红色奔驰轿车一台、蓝色保时捷轿车一台、人民币17346718.76元，依法予以没收，上缴国库。

7月18日早报13:15来自财联社

一、【财联社7月18日早间新闻精选】

快 讯

宏观新闻：

1、国务院总理李克强7月17日主持召开国务院常务会议，确定支持平台经济健康发展的措施，壮大优结构促升级增就业的新动能；部署进一步加强知识产权保护工作，切实保护各类市场主体合法权益。

2、美国总统特朗普16日称，美国要与中国达成贸易协议，还有很长的路要走，但如果有必要，美国可能会对价值3250亿美元的中国商品加征关税。外交部回应称：如果美方加征新的关税，无疑是给双方磋商设置障碍，只会使达成协议的路更为漫长。

3、周三，沪深两市股指整体冲高回落，以化工为主线的题材继续升温，光刻机和OLED等概念走强，沪指收跌0.2%，报收2931点；创业板指上涨0.32%，报收1550点。北上资金全天净流入17.51亿元。

行业新闻：

1、17日晚间，据日本共同社报道，日本将拒绝韩国针对出口限制展开谈判的请求。并据路透社报道，韩国三星电子和SK海力士要求一家本土供应商增加芯片制造关键化学品的供应，以防止生产受到阻碍。

2、2022年卡塔尔世界杯亚洲区预选赛40强赛阶段抽签结果出炉，中国队作为第一档球队最终抽签进入A组，同组对手为关岛、马尔代夫、菲律宾以及叙利亚。9月10日客战马尔代夫。

3、农业农村部新闻办公室7月17日发布，四川省乐山市夹江县发生非洲猪瘟疫情。

4、上海市委全面深化改革委员会昨天听取上海自贸试验区新片区建设前期准备工作汇报。会议指出，要对标国际上公认的竞争力最强的自由贸易区，打造更具国际市场竞争力和影响力的特殊经济功能区，积极探索全方位、深层次、根本性的制度创新变革。

5、美国企业家马斯克当地时间16日宣布已研究出可以实现脑机高效连接的接口系统，计算机通过该系统可以直接读取大脑信号。

6、上海市委季度工作会议昨日举行，市委书记李强主持会议并强调，要加快培育发展新动能，争取培育一批百亿级、千亿级甚至万亿级的新产业。

7、上海市科委已正式批复同意成立上海张江细胞产业园，根据规划，拟3年内初步形成细胞全产业链。

8、数据显示，17日，上证50ETF期权合约持仓总量突破400万张大关，继续刷新历史新高。

9、今年上半年，民航全行业累计盈利316.1亿元，同比下降2.4%，其中航空公司盈利同比减少24.5%。

10、商务部市场运行司负责人表示，6月份消费增速出现明显回升，同比增长9.8%，较5月份加快1.2个百分点，为近15个月以来最高增速，预计下半年消费市场将保持平稳有升态势。

11、世界贸易组织16日发布上诉机构报告，裁决美国未完全履行2014年世贸组织裁决结果，其对中国进口商品实施的部分反补贴措施仍违反世贸组织相关规定。

12、近日，交通运输部发布通知，未安装车载装置的ETC用户将不再享受通行费优惠政策。

13、上交所市场监察二部负责人曾刚表示，科创板开市初期可能出现的波动，将对科创板违法违规交易行为严加监管，科创板设置20%的涨跌幅可减少约80%的涨跌停现象。

公司新闻：

1、证监会同意深圳微芯生物的科创板首次公开发行股票注册，安信证券此前向财联社辟谣，否认拟撤回微芯生物科创板注册材料的不实消息。

2、贵州茅台发布2019年半年报，上半年实现营业收入394.9亿元，同比增长18.24%；净利润199.51亿元，同比增长26.56%。

3、中闽能源晚间披露重大资产重组草案，公司拟购买中闽海电100%股权，交易价25.39亿元，布局海上风力发电业务。

4、汇丰将同花顺评级下调至持有，目标价88元人民币；并将东方财富评级上调至买进，目标价17.50元人民币。

5、三一重工发布业绩预告，预计今年上半年净利润为65亿元到70亿元，同比增加92%到107%。

6、九鼎新材公告称，公司实际控制人顾清波正在筹划将其部分股份转让给深圳正威有限公司或其指定第三方，可能涉及公司控制权变更。

7、上海银保监局批复同意TCL集团增持上海银行股票至持股比例5%以上，增持后持股比例不超过6.5%。

8、欧盟周三宣布，欧盟反垄断监管机构将对亚马逊进行调查，以确定其使用其他独立零售商的数据是否违反了欧盟的反垄断规定。

9、精功集团在上清所发布公告称，截至7月16日，精功集团及合并范围内子公司到期未清偿的债务金额合计约21.07亿元。

10、莱茵生物拟在美建设工业大麻研发中心，子公司于今日签订土地购买合同，总价约210万美元。

11、山大华特公告称，山东大学拟转让公司控股股东股权，山东国投或成公司实控人。

12、北上资金昨天净流入17.51亿元。沪股通方面，三一重工净买入2.15亿，招商银行净买入1.47亿。深股通方面，京东方A净买入1.43亿，万科A净买入1.33亿。

环球市场：

美股全线收跌 财报与数据好坏参半

财报与经济数据好坏参半，美股周三集体收跌；欧股整体收跌0.4%，油气股领跌；黄金期货收高0.9%，创6年新高；美油期货连跌四天，创两周新低；对冲基金教父称黄金将成最佳投资标的；法国财长表示，若没有强有力规则，不会接受天秤币。

二、【投资机会参考】

1、【本周国常会：部署进一步加强知识产权保护工作】

李克强主持召开国务院常务会议，部署进一步加强知识产权保护工作，切实保护各类市场主体合法权益。一要持续加强知识产权执法，一视同仁保护各类市场主体合法权益。深化打击侵犯知识产权违法行为专项行动，重罚严惩各类侵权违法行为。二要积极推进专利法、著作权法修改进程，推进商标法新一轮全面修改和专利法实施细则、植物新品种保护条例修订，大幅提高违法成本。三要继续提升知识产权审查质量和效率。加快专利审查、商标注册智能化系统建设，确保年底前实现将高价值专利审查周期压至17.5个月、商标注册平均审查周期压至5个月以内的目标，促进增加高价值和核心领域专利。

过去十余年内，我国知识产权拥有量大幅增长。2018年作为知识产权“强保护”元年，政策组合接连落地，为今后我国知识产权市场营造了良好的环境。2019年，政府加强整体设计，制定实施知识产权保护体系建设方案，进一步完善集严保护、大保护、快保护和同保护为一体的知识产权保护工作格局。

A股上市公司中，拓尔思（300229）以AI技术实现专利分析和服务的智能化，承担国家知识产权局重大项目。安妮股份（002235）与九次方大数据信息集团签署了战略合作协议，推动“知识产权大数据”相关业务的快速发展。

2、【上海市委深改委会议：打造更具国际市场竞争力和影响力的特殊经济功能区】

上海市委全面深化改革委员会17日上午举行第三次会议。会议听取上海自贸试验区新片区建设前期准备工作汇报。会议指出，要对标国际上公认的竞争力最强的自由贸易区，打造更具国际市场竞争力和影响力的特殊经济功能区，积极探索全方位、深层次、根本性的制度创新变革。全市各相关部门要明确责任、主动担当、强化协同，把各项准备工作抓早抓好抓实。

天风证券分析认为，上海东向的自贸区以洋山临港作为核心区域，致力打造为国际标准化自贸区。近期，上海自贸区政策东风不断，在税收、货币兑换等方面或有超预期的新政颁布。

公司方面，上海临港（600848）以科技产业园区开发建设、运营服务为主业，上海自贸区（洋山）陆域部分主要由公司子公司自贸联发公司负责开发。畅联股份（603648）专注于为国际跨国企业提供精益供应链管理服务，实际控制人为浦东国资。

3、【产能不足全国性缺货 百白破等疫苗供不应求】

近日，有媒体报道称深圳市百白破等疫苗供不应求，深圳卫健委发布消息称此为全国性缺货。据深圳市疾控中心表示，因疫苗生产企业产能不足，导致部分国家免疫规划一类疫苗供应紧张，存在缺货现象，主要包括：百白破疫苗、麻风疫苗、麻腮风疫苗、乙脑疫苗、A群C群流脑疫苗。

其中，深圳市百白破疫苗每月需求约10万支，5月至今需求约20万支，省疾控中心配送到货仅2.5万支，缺17.5万支，缺口巨大；麻风疫苗及麻腮风疫苗，每月需求约5万支，5月至今需求约10万支，省配送到货仅4.73万支，约缺5万支；乙脑疫苗每月需求约4万支，5月至今需求约8万支，省配送到货仅1.11万支，缺苗约7万支。

相关上市公司，沃森生物（300142）生产吸附无细胞百白破联合疫苗，2018年百白破疫苗销售收入986.54万元。智飞生物（300122）全资子公司吸附无细胞百白破（组份）联合疫苗临床申请2018年5月获得受理。康泰生物（300601）目前上市销售的产品有麻疹风疹联合减毒活疫苗、无细胞百白破b型流感嗜血杆菌联合疫苗等；全资子公司吸附无细胞百白破（组分）联合疫苗2019年4月获得临床试验。

4、【日本或对韩国汽车机械行业实施制裁 中国企业替代空间大】

据韩国《中央日报》报道，日本不仅要对韩国半导体产业进行制裁，还要扩大战线，汽车和机械可能会成为下一个目标。这两大产业韩国对日本的依存度较高，对韩国出口影响较大。

数据统计显示，韩国相关产业对日依存度(日本进口比重)为汽车11.8%、 特殊用途机械32.3%、一般用途机械18.7%等。而与此相比，半导体的对日依存度为8.3%。日本生产了非常多的核心车用零件。若日韩经贸争端继续恶化，韩国相关企业必将拓展采购渠道。我国已经连续十年汽车产销量蝉联全球第一，带动国内汽车零部件市场规模及制造水平大幅提高。同时，中国有诸多与韩国的合资车企。韩国车企零部件采购转向中国市场，将可实现无缝连接。

A股上市公司中，长盛轴承（300718）产品定位于中高端市场，已进入韩国现代、卡特彼勒、沃尔沃等知名主机厂的全球供应体系，并与韩国HK、韩国万都、博世、三菱等国际知名汽车及工程机械零部件生产商建立了长期稳定的合作关系。德尔股份（300473）主营汽车转向泵、自动变速箱油泵、电动助力转向系统（EPS）电机等产品，公司与韩国东亚贸易株式会社合资成立了阜新德尔汽车部件有限公司。

5、【“黑客帝国”时代到来 马斯克发布脑机接口系统】

7月17日下午，特斯拉创始人，“钢铁侠”马斯克宣布，已经找到了高效实现脑机接口的方法。马斯克旗下神经技术初创公司Neuralink用神经外科机器人将直径几微米的导线“缝”入脑部，外部与一种定制芯片连接，用于读取、清理和放大来自大脑的信号。目前该系统已经在老鼠身上的实验成功，计划明年第二季度进行人体试验。

脑机接口技术被称作是人脑与外界沟通交流的“信息高速公路”，是公认的新一代人机交互和人机混合智能的关键核心技术，甚至被美国商务部列为14项出口管制技术之一。我国在脑机接口技术也已实现了关键性突破，未来将引领我国脑科学和类脑智能研究实现“变道超车”。

公司方面，新智认知（603869）“兄弟”（同一大股东）公司新智数字科技有限公司旗下上海新氦类脑智能科技有限公司是上海市首批启动建设的类脑芯片与片上智能系统研发与转化功能型平台。新智认知总裁杨瑞先生兼任上海新氦类脑智能科技有限公司的董事长。浙大网新（600797）技术实力依托浙江大学，浙江大学发布了脑科学与人工智能会聚研究计划。

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目前，尽管手机支付和刷卡渠道备受推崇，但是很多零售商户和消费者，尤其是老年人依然有较大的现金使用需求。记者11月8日从中国人民银行沈阳分行获悉，该行在辽宁自贸区沈阳片区创建现金服务示范区，8家银行网点为市民和企业提供干净整洁的现金以及小面额纸币、硬币兑换等服务。在这些银行网点里，即便是兑换零钱和残损钞票，也能享受银行的VIP待遇。

市民李先生在绿城全运村附近开了一家便利店，零钱的需求量较大。“以前换点零钱挺麻烦的，有时候直接跟附近居民换，数起来还挺费劲的。现在可好了，银行网点能随到随换。”李先生告诉记者，离他的便利店最近的是阜新银行沈阳自贸区支行，“工作人员可热情了，有专门的窗口，连队都不用排，换来的钞票还全都是新的。”

11月8日上午，记者在阜新银行沈阳自贸区支行看到，大厅显著位置《假币收缴、鉴定管理办法》、《残缺污损人民币兑换办法》等公示格外显眼，还特别开辟了“残损人民币兑换”“小额人民币兑换”两个窗口。值得一提的是，大厅内还布放了一台硬币自助兑换机，市民可以使用纸币自助兑换为硬币，操作过程简便，不到一分钟即可完成。

“银行网点现金服务工作是落实普惠金融政策的重要方面。在示范点内，如果客户有零钞兑换需求，我们提供窗口和自助设备两种兑换方式；如果想存入大量零钞，我们有专业的零钞清分机，也非常方便。”阜新银行沈阳自贸区支行行长张微说。

记者从中国人民银行沈阳分行了解到，此次辽宁省内首批确定了7个现金服务示范区，其中沈阳市为辽宁自贸区沈阳片区。在自贸区沈阳片区内，除了阜新银行沈阳自贸区支行，还有另外7家网点也提供现金示范服务，分别为：工商银行沈阳自贸区支行、中国银行南湖支行延伸柜台、建设银行沈阳自贸区支行、交通银行沈阳自贸区支行、盛京银行沈阳自贸区支行、哈尔滨银行沈阳自贸区支行、沈阳农村商业银行自贸区支行。

沈阳日报、沈报融媒记者刘洋

来源: 沈阳日报