人民币和伊朗货币汇率

徐奇渊:为什么中国不可能被整体上踢出SWIFT?

来源:新浪财经

文/意见领袖专栏作家 徐奇渊

美国通过SWIFT对香港地区、中国进行金融制裁的可能性极小,中美全面脱钩的现实条件尚不具备。中国要继续坚决推进改革开放,把中美、中欧,以及中国和世界的利益融合推向更高的水平。对于中国金融机构本身而言,应在美国法律框架内,积极维护自身利益。中国应顺势推动人民币国际化,同时积极推动国内金融市场的全产业链发展。在中美冲突的漫长历史进程中,欧洲国家是至为重要的第三方力量,一定要引起中国的高度重视。中国有必要努力尝试理解欧洲的核心价值理念,实现与欧洲国家求同存异、共谋发展。

近期美国针对香港地区的金融制裁条款引发了市场关注。近年来,笔者所在的研究团队对中等主权国家进行了大量调查和研究,有必要对一些问题进行澄清。

笔者认为,从美国全面制裁伊朗的例子来看,在国际金融市场上纵横几个世纪的欧洲老牌玩家,其尽管不情愿,但是也对美国对伊朗的金融制裁束手无策。因此,对于美国金融制裁的威力确实要有客观、理性的认识。美国对中国(香港地区)某个金融机构实施中等烈度的金融制裁,这种可能完全存在、而且可能性还在上升。

但是,中国已然具有突出的全球系统性重要,是一个“大而不能倒,太关联而不能倒(too big to fail、too connected to fail)”的存在。接下来的全面改革开放,无疑将使得中国的这一地位更加突出。

从美国推动对伊朗进行制裁的过程还可以看到,美伊博弈的天平本身就是极不平衡、极不对等的——在此背景下,美国仍然需要借助欧洲国家、SWIFT来实现整体上对伊朗的合围、封锁。在中美冲突之下,作为中美以外的最重要一极,欧洲是国际经济、金融体系均势当中的关键制衡力量。当前,欧洲国家的主权意识也正在上升和崛起,中国应努力实现与欧洲国家求同存异、共谋发展。

一、美国不能直接控制SWIFT

SWIFT的全称是“环球同业银行金融电讯协会”(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications)。看这个名称就可以知道,SWIFT并不是结算体系,但是SWIFT同样非常重要。

即使是在日常最普通的收付款,也要同时进行交易信息的确认,只不过我们可能用微信、电话的方式。而在跨境支付业务中,由于语言不通、安全性和时效性要求高、交易次数和交易对手数量巨大等等原因,跨境支付的信息交互成本高,存在很大的效率问题。而SWIFT(环球同业银行金融电讯协会)支付报文系统覆盖了绝大部分跨境交易,基本掌握了全球跨境支付信息,可以提供高效率、低成本的解决方案。

从机构设置来看,SWIFT总部位于比利时,遵守欧盟和比利时法律。为保证其中立性,SWIFT的25个董事席位按照各国SWIFT报文使用量进行分配,每个国家不超过2个席位。在25个董事机构当中,欧洲国家占据17个席位,美国仅占2席,根据2018年的数据,中国的报文量在SWIFT系统中排名第10,有1个董事席位,目前由中国银行持有。此外,英国和多个欧洲大陆国家拥有和美国相同的董事席位。因此从理论上来看,美国在SWIFT并没有直接的决定权。

二、为什么美国能把伊朗两次踢出SWIFT系统?

美国对伊朗的金融制裁分两步走,先禁止其使用CHIPS(纽约清算所银行同业支付系统)进行美元交易结算,再禁止其使用SWIFT报文系统。这从逻辑上也是可以理解的,因为动用CHIPS只需要美国单方面的决定,而动用SWIFT涉及到国际社会、尤其是欧洲国家的认可。具体来说:

第一步,2008年11月,美国以核扩散问题为借口对伊朗发起金融制裁,凭借手中的CHIPS系统,直接切断了伊朗使用美元、参与美国金融交易系统的联系。但是这还不够,因为伊朗还可以使用欧元等货币和其他国家的金融系统进行交易。于是第二步,2012年,美欧升级了对伊朗的金融制裁,将伊朗4家重要的银行从SWIFT系统中剔除。值得注意的是,在此之前的联合国安理会投票中,这一制裁方案得到了程序上的通过(中俄两国投了弃权票),因此这轮对伊朗的金融制裁在道义上也得到了欧洲国家和SWIFT的支持。

不过之后又有一些波折:2015年,各方在妥协之下签署了伊核条约,随后伊朗受到的金融制裁也被取消。但是2018年末,特朗普政府单方面宣布退出伊核条约,并再度要求将伊朗踢出SWIFT系统。否则,美国对伊朗的制裁是不彻底的,伊朗仍可以使用欧元等货币进行交易,以及SWIFT报文系统来完成交易。

2018年这一次对伊朗的金融制裁,是美国政府的单方面行为,在道义上联合国安理会没有通过制裁方案、欧洲国家并不支持,在利益上也不符合在伊朗有经济利益的欧盟国家和SWIFT公司的意愿。因此,欧洲国家的董事会机构、SWIFT均不支持对伊朗进行金融制裁。

但是,美国的CHIPS系统(纽约清算所银行美元同业支付系统)在国际支付清算体系中具有绝对优势地位,事实上SWIFT也难以脱离CHIPS而独立存在。这相当于跨境支付的信息业务本身,实际上难以脱离跨境支付业务本身。这就给了美国“挟天子以令诸侯”的潜在可能性。最后在美国的强迫、威胁之下,欧盟董事会机构和SWIFT只得两害相权取其轻,无奈地接受了美国的过份要求。

伊朗被踢出SWIFT之后的结果确实是严重的。SWIFT的网络效应强,而且各国金融机构的使用也具有路径依赖。因此,各国几乎都依赖于SWIFT进行跨境支付的报文传送服务,一旦切断某个金融机构与SWIFT系统的联系,则该机构的跨境业务报文成本将大幅上升、甚至难以进行。2012年、2018年经历两次被踢出SWIFT之后,伊朗经济、金融活动就受到了显著影响。仅从贸易角度来看,与金融制裁之前的2011年相比,2019年的伊朗-欧盟双边贸易规模下降了85%,降至57亿美元,2019年伊朗-美国的双边贸易规模下降了68%,降至0.75亿美元(数据来源为IMF,国际贸易方向DOT数据库)。

三、从伊朗被踢出SWIFT系统可以得到什么启示?

从理论上来看,美国政府将伊朗踢出SWIFT需要有以下4个层面的行动。第一步,美国政府要具有明确的意愿。第二,在此背景下,美国使用单边的CHIPS系统对伊朗进行制裁,这具有更早的优先序、不需要其他国家的支持(本文聚焦于讨论SWIFT问题,CHIPS问题需要另外单独分析,但两者也有一些关联)。第三,在联合国通过制裁方案,得到国际社会的支持,尤其是要得到占有17/25董事席位欧洲国家的支持。第四,欧洲国家的态度,是美国通过SWIFT对伊朗进行制裁的关键第三方力量。如果欧洲国家和SWIFT不同意,美国就要使用其美元霸权和其他渠道的压力来威胁欧洲国家和SWIFT就范,这时候欧洲国家需要进行利弊权衡。从现实主义来看,由于伊朗的经济、金融体量小,与欧洲国家的往来关系也远远谈不上举足轻重,最后欧洲国家选择了接受美国的制裁方案。但实际上美国的这种做法也引发了欧洲的强烈不满,欧洲也为此采取了行动。

可见,从欧洲国家以及SWIFT自身利益和独立性角度来看,一个多元化的国际货币体系显然对期更为有利。尤其是考虑到英、法、德三国金融机构都受到国美国巨额罚金的痛苦历史,欧洲国家对于国际货币体系的过度美元化也有着切肤之痛。在过去几年,法德等国家的高级别官员、欧盟重要领导人等均在不同场合就去美元化进行过呼吁。

而且这种口头呼吁也开始付诸行动,尽管相关做法的效果并不理想。2018年末、2019年初,英法德三国开始酝酿INSTEX系统(贸易互换支持工具),试图规避美国强加的金融制裁,继续和伊朗保持经济往来,不过实际上也收效甚微(关于INSTEX的具体内容请参见:徐奇渊、周学智《应对美国金融制裁:中期的现实主义、长期的理想主义》,《财经》,2019年8月)。

在国际金融市场上纵横几个世纪的欧洲老牌玩家,也对美国的金融制裁束手无策(当然,关键还是利弊权衡的天平完全倒向了美国)。从这一点来看,对于美国金融制裁的威力确实要有客观、理性的认识。但是欧洲国家毕竟迈出了重要的一步,已经表达了欧洲人对于美国使用霸权制裁伊朗的强烈不满立场。同一段时间开始,欧洲的政治人物和智库机构甚至超出金融领域范畴,从多个维度对“欧洲主权”问题进行反思。

四、为什么香港地区和中国被踢出SWIFT的可能性极小?

香港地区和中国被踢出SWIFT的可能性极小,除非美国政府严重发疯。不过现在美国政府也差不多疯了,所以要对最糟糕的情况有所准备、要有理论研究和金融政策上的准备。但是,即便美国政府严重发疯,香港地区和中国被踢出SWIFT也不是没有条件的。从前面美国主导将伊朗踢出SWIFT系统的4步过程来看,有以下条件:

第一步,美国有没有意愿、美国这么做成本有多大?对于伊朗来说,其经济、贸易体量小,出口产品种类单一、以石油为主。而美国的石油产量在近年来持续上升,甚至有望实现能源独立。因此,美国在贸易方面对伊朗几乎没有依赖关系。2011年,在美国通过SWIFT对伊朗实施制裁之前,伊朗-美国双边贸易量仅为2.3亿美元,不及美国对外贸易总额的万分之一。金融往来方面,美国和伊朗的互相依赖关系更小。因此紧接着第二步,美国使用CHIPS系统,单边切断了伊朗通过美国金融系统进行美元交易的联系。

需要说明的是,伊朗是目前被踢出SWIFT系统的唯一经济体,虽然俄美关系曾经高度紧张,俄罗斯的部分金融机构也在美国的二级制裁名单当中,但是至今俄罗斯机构总体上仍然存在于SWIFT系统当中。。

第三步,要将香港地区和中国踢出SWIFT,还要获得国际社会的支持,尤其是得到占有17/25董事席位欧洲国家的支持。从道义的层面来看,中国本身就是联合国安理会常任理事会,因此不可能在多边层面通过制裁方案。

当然,如果美国要逼迫欧盟国家和SWIFT就范,对香港地区和中国实施制裁呢?(前述第四步)——可能性极小。

原因是,香港地区、中国与美国、欧洲国家都存在广泛的经贸、金融联系,甚至中国同时是全世界120多个经济体的最大贸易伙伴。在全球经济、金融体系中,中国已经是一个too big to fail、too connected to fail的存在。因此,在极端情况下,如果欧洲国家以及世界各国因为和中国存在交易,将导致欧洲和中国全都受到美国制裁,那相当于美国自动脱钩于整个世界了。

仅从贸易领域来看,2019年中美双边贸易总额为5589亿美元,是2011年伊朗-美国双边贸易总额的2386倍。2019年,中国和欧盟的贸易总额为6271亿美元,是2011年伊朗-欧盟双边贸易总额的16.5倍(粗略比较,没有考虑通胀因素)。香港地区与欧盟、美国的双边贸易,也远远超过伊朗。更重要的是,香港地区是远东地区的国际金融中心,汇聚了大量美国、欧洲的金融机构的中国区或亚太区总部。就中国内地而言,其在直接投资领域、金融投资领域与欧洲、美国的双向联系就更加密不可分。且不说中国在欧美持有的直接、间接投资的利益,美欧外资企业在中国同时都有巨大的商业利益。当前,外资金融机构已经持有中国A股流通股总市值的6%以上,同时持有中国国债市场市值的近10%,两者合计已经超过4万亿元人民币。而且至今外部资金还在持续流入香港地区市场,港元兑美元汇率正处于强方兑换保证区间。

同时,中国的金融市场也越来越具有全球系统性的重要性。2015年夏天的股灾和外汇市场压力,直接导致当年9月美联储罕见地考虑了外部因素、推迟加息时间。在全球商业银行的总资产排名中,中国四大行基本占据了第一方阵。在全球银行业监管机构圈定的“全球系统重要性银行”当中,四大行全部入选其中。还有一个重要的事实是,由于巨大的经济体量和跨境交易活动,中国金融机构总体上仍然是美元系统当中最重要清算商之一。

可以说,只要香港地区、中国保持与美国、欧盟具有这种紧密的经济、金融联系,美国就难以切断CHIPS系统,从而更加难以劝说欧盟国家支持其切断SWIFT系统。由于中国同时是全世界120多个国家的最大贸易伙伴,并且与世界各国存在广泛的直接投资、金融交易联系,甚至对中国机构进行全面的、整体的长臂管辖也是不现实的(关于长臂管辖及其与金融制裁的关系,请参见:徐奇渊、周学智《应对美国金融制裁:中期的现实主义、长期的理想主义》,《财经》,2019年8月)。

五、美国《香港自治法案》关于金融制裁到底说了什么?

7月14日,特朗普签署的《香港自治法案》成为法律。对此法案的曲解甚广,一时间,误导式的解读甚嚣尘上。但实际上,这一法案到底说了什么?从原文来看:

其一,该法案全文都没有提及SWIFT,正如前文所述,这也是美国单方面法律无权涉及的内容。其二,与美国针对伊朗等国的制裁法案不同,法案似乎有意避免使用“冻结”(block)一词,也避免使用“designate”一词(具体参见任清、霍凝馨,《美国《香港自治法案》主要内容及简要分析》,环球律师事务所,2020年7月15日)。

其三,根据该《法案》的第7(b)条第5点,直接相关的制裁措施是“对于被制裁的外国金融机构,禁止其与任何其他金融机构之间的信用转让或支付,只要该转让或支付在美国管辖权范围内、且涉及到这一受制裁的外国金融机构”。值得注意的是,这里的支付交易禁止也在“受美国管辖权”的范围内。

何为“管辖权”(jurisdiction)?一般的来说,管辖权分为属人的管辖权(personal jurisdiction)、属事项的管辖权(subject matter jurisdiction)。其中,前者是指一国对有其国籍的自然人、法人和船舶享有管辖权。而后者是指,需要起诉原因事项发生在美国,或者合同签订或主要履行地在美国等等情况。法院要综合情况具体案例具体分析。如果上述两点都满足,则一般情况下美国就对这个案子具有管辖权,进而符合7(b)第5点的制裁条件。近似地来说,被禁止的交易在美国的管辖权范围之内,因此其范围就受到了一定的限制和约束。

其四,对于被列入制裁范围的机构,不一定马上进入受制裁状态,可以有最长1年时间的延迟。此外,该法案还有专门的豁免、终止、例外内容,为后续操作留下了诸多回旋空间。

六、五点结论

第一,美国通过SWIFT对香港地区、中国进行金融制裁的可能性极小,中美全面脱钩的现实条件尚不具备。回顾美国制裁伊朗的过程,美国从2005年开始对伊朗实施经济制裁,三年后切断CHIPS,2012年切断SWIFT。从伊朗受制裁的渐进升级过程来看,冷战、热战的前提是:第一步双边经济脱钩、第二步双边金融脱钩。而目前,中国与美国、欧盟的经贸、金融联系极为紧密,我们需要保持这种联系。

第二,对中国的另一个启示,要继续坚决推进改革开放。除了改革开放本身的应有之义以外,我们还要注意:一方面做大,做到更加too big to fail,另一方面要继续融入世界经济,做到更加too connected to fail。而且,融入世界经济的方式是双向的,美国关上了一扇窗户,这并不妨碍中美经济进一步融合,中国可以向美国多开一扇窗户,把中美、中欧,以及中国和世界的利益融合推向更高的水平,而不是相反。

第三,即使对香港地区、中国内地的全面金融制裁风险极小,但是对单个金融机构来说,局部、中等烈度的精准制裁完全是有可能的,而且这种可能性正在上升,这是一个比较现实的问题。对于中国金融机构本身而言,应在美国法律框架内,积极维护自身利益。

第四,中国应顺势推动人民币国际化,同时积极推动国内金融市场的全产业链发展。(1)美元已经开启了弱周期,要抓住这一有利时间窗口期,推动人民币汇率形成机制向充分的弹性汇率制转变,同时完善人民币外汇市场的风险对冲工具及其流动性。(2)在贸易和投资领域,对于中国有谈判能力和定价权的情况,应争取更多使用人民币计价和结算。(3)完善熊猫债的基础设施建设,推动境外和多边金融机构在华发行人民币债券。(4)对于已经陷入美国金融制裁的中国金融机构,既来之则安之,要让这些机构充分发挥其应有的作用。(5)中国迫切需要打造完整的现代金融服务体系产业链,尤其是海运金融服务体系这类卡脖子的环节。不过总体上,中国金融体系在开放的过程中,还要补很多课,需要协调好对内改革和对外开放的顺序问题,国内金融市场改革也需要加速、加力。

第五,在中美冲突的漫长历史进程中,欧洲国家是至为重要的第三方力量,一定要引起中国的高度重视。从推动伊朗金融制裁的过程可以看到,美伊博弈的天平本身就是不平衡、不对等的。在此背景下,美国仍然需要借助欧洲国家、SWIFT的力度来实现整体上对伊朗的合围、封锁。在中美冲突之下,作为中美以外的国际经济、金融秩序的最重要一极,欧洲是国际均势当中的关键制衡力量。而且欧洲国家的主权意识也正在崛起和上升,中国有必要努力尝试理解欧洲的核心价值理念,实现与欧洲国家求同存异、共谋发展。

本文发表于《财经》2020年7月21日

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人民币,如果和美元脱钩,意味着什么?

当今世界,大国间的博弈,早已不是枪林弹雨短兵肉搏,更多的,是政治、金融、贸易、文化、意识形态层面的顶级较量。

2020以来,中美之间一直冰封对峙。

不少专家和网友,提出让人民币和美元脱钩:中国,要制定自己的国际货币体系,中国人,要有骨气! 再不用美国的臭钱!

你美国什么玩意儿!呸!垃圾!

那,人民币,会和美元脱钩吗?

真的脱钩后,到底会发生什么?

人民币

其实,从1994年以来这20多年,人民币很多时候,在紧盯美元。

1994到2005年,人民币对美元一直在8.28左右。

2015年,中国仿效美元指数,发布 CFETS人民币汇率指数,宣布人民币汇率将过渡为一篮子多种货币制度,弱化美元、增加日元、欧元、英镑等货币的权重。

目的很明显,想摆脱对美元的依赖,避免人民币跟着美元去波动。

所以,很多人说,其实从2015年,人民币就与美元脱钩过了。

真的吗?

美元霸权

美元,是世界范围内通行的最硬的货币。

世界上几乎所有的大宗商品交易——美元计价。

世界上主要期货合约——美元计价。

世界上几乎所有工业经济原料——美元计价。

世界各国外汇储备近70%,是美元。

90%以上的外汇、资金、贸易交易——用美元

全球很多国家货币与美元挂钩,各国央行货币政策的的调整,也以美元为货币锚。

所以,长期以来,美国在全球货币金融体系中,拥有绝对优势地位,是全世界公信力最高的货币,融资成本低廉,全球流动性极强,深受各国爱戴。

所以,尽管美联储为了缓解美国经济压力,进行了6.6万亿美元的天量放水,但是美元依旧稳健,甚至还在走强,因为全球太多国家在抢美元。

美元,一直被称作避险货币,随着全球经济的衰退,全球多国投资者和机构在抛售资产,去换成美元,各国央行还在抵押资产向美联储借美元,因为他们相信美元的币值不会跌,安全、稳!

某种意义上,美联储可以说,就是全球的央行。

综上所述,因为美元强大的信用,坚固的稳定性和良好的流通性,美国,控制了以美元为核心的国际金融支付清算系统-SWIFT。

相当于美国创建了个全球交易平台,这里你付账你只能用我创立的支付宝,里面只能用美元。

1980年,中国香港加入SWIFT,1983年,中国大陆的中国银行加入SWIFT,之后中国各大商业银行和沪深证券教育所,也加入到SWIFT。

所以,美国在金融上想制裁谁,就剥夺谁的美元使用权,这个国家的银行就会被踢出国际清算通道,被国际银行支付系统除名,国家代码被删除,国家的美元账户被冻结,外汇储备被封,国家将游离于世界银行系统之外,这个国家就不能和国外进行正常贸易往来,等同于被国际金融市场赶出局,彻底断了国家的货币金融通道,会给国家带来极大的经济压力!

伊朗、委内瑞拉、津巴布韦、朝鲜、俄罗斯都被美国这样弄过,这些国家大多数现在都是大型丐帮的代名词。

虽然俄罗斯对美国恨之入骨,但是他在私下卖自家石油和武器给其他国家时,要的还是美元。

虽然朝鲜恨美国,但是朝鲜人私底下做生意,最喜欢收的的就是美元。

伊朗人也是。

身体,总是很诚实的。

如果脱钩

中国对美国的威胁,并不是中国的制造业,其实很多人都错了。

而是中国的市场规模太过于巨大,巨大的市场产出,能控制世界大多数国家的全产业链实体经济。

这会严重威胁到美元的垄断地位。

美国,是想像当年英国借助西班牙货币,成为日不落帝国的套路。

美国认为,只要产业链在世界多个国家,他们形成不了大的独自的产业集群影响力,所以,就必须借助美元完成贸易,这样美国就能继续稳坐世界第一强国的位置,躺着去瓜分各国的财富红利。

中国要进行发展,就要继续进入世界这个大平台和大家一起玩,人民币的币值锚,尽管不情愿,还得或多或少和美元挂钩。

如果和美元完完全全彻彻底底脱钩, 这也正中的美国的下怀——把中国排除在世界产业分工体系之外。

货币

中国的货币信用,大多数依靠美元的外汇储备,外汇占款,3万亿美金的外汇储备,经过1:7兑换为人民币,也就是21万亿,货币流通速度目前是6.5,又变成了126万亿。

人民币和美元一定程度的挂钩,会获得美元的稳定锚,对中国吸引外资,中国币值的稳定,经济的稳定,都有非常重要的作用。

贸易

中国,是靠着出口发家的国家,对外贸易,是中国近20年来经济繁荣的核心支柱。

和各国进行贸易的交易货币,绝大多数时候,是美元。

中国从2014年开始,年粮食进口就已经达到1亿吨,2018/2019都在1亿吨以上。

中国近年来一直都是全球第一大石油进口国,2019年,中国进口了5亿吨石油,石油对外依存度已经高达72%左右。

虽然已经和一些国家签订人民币结算协议,但是,这些国家中仍有一大批仍然坚持用美元结算。

高科技方面,中国大陆芯片进口依赖度度为85%,绝大多数,还要进口美国芯片。

粮食、石油、芯片,还得拿美元买。

如果和美元脱钩,原材料进口、成品出口、产能扩大,国内就业等等都会瞬间袭来。

中国和出口直接间接相关的产业就业人数,粗略估算有一亿人,数千万家庭靠此吃饭。

中国很多企业、公司,都严重依赖国外的资源、技术、材料,零件等等,真脱钩了,这些企业直接吃土。

更不用说一堆银行和金融系统了。

从产业链的角度,中国是全球最大的商品资源集散地,上下游拥有极为庞大的巨型规模,捆绑着全球多国的产业、民生,经济。

真断了,一堆国家都要跟着找绳子。

所以,要想和美元脱钩,首先就意味着是贸易脱钩,可能吗?

币值

如果人民币强行与美元脱钩,在币值上的一个表现,很可能会造成人民币对美元走低贬值。

虽然现在人民币汇率参考一篮子货币,其中包括美元、欧元、日元、韩元、新加坡元、英镑等11种货币,但是最重要的锚之一,还是美元。

美债

中国还拥有天量美债,在全球还有大量的美元资产,还有大量一美元为主的外汇资产。

真脱钩,那这些资产怎么办?

中国人30多年辛辛苦苦的攒下点家底家当,去打水漂吗?

而且,我还没说那些房企在境外发行的美元债。

一脱钩,很多房企老板高管可能就要集体跳楼。

尽管如此,很多专家,还是选择没看见。

当然,也有明白人。

人民币不可能完全和美元脱钩的, 各方面条件都不成熟,不要想太多了。

最后

1978年,中国改革开放的初衷, 就是参与到全球的分工上来。

如果和美元强行脱钩,就无法再参与全球分工,改革开放,就白开了。

在相当长的时间内,美元仍然是国际主要货币,人民币需要的是进一步向美元靠拢,而不是与美元脱钩。

人民币,近年来一直在加速国际化,但是并不是能一朝一夕能够实现的,需要相当长的一个过程。

再想不通,我给给你举个例子,全中国家长都在死命让自己孩子学英语,在亲戚面前孩子说几句英文,家长嘴笑得能咧到后脑勺上。

那你有没有想过,为什么全世界全中国都在学英语?

是因为美国等英语国家的实力!

真正通行的,不是英文,也不是美元,而是实力。

凶狠的搏杀江湖下,实力,才是唯一的獠牙!实力,才是全球唯一的通行证!

最后留两个小问题:

1 美国假如脱钩人民币,美国会发生什么?

2 脱钩了,中国房价是涨是跌?

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伊朗官方货币变更为土曼

新华社德黑兰5月5日电(记者陈霖)伊朗议会4日批准,伊朗官方货币由里亚尔变更为土曼,1土曼相当于10000里亚尔。

伊朗议会当日投票通过《伊朗货币和银行法》修正案。修正案要求伊朗中央银行在考虑货币储备和对国际货币基金组织承诺的前提下,用土曼重新计算汇率。

根据修正案,土曼将在两年内逐步代替里亚尔。在此期间,政府将收集旧硬币和钞票,并用新硬币和钞票代替。

近年来,受美国制裁影响,伊朗里亚尔汇率不断走低,伊朗黑市美元对里亚尔汇率达到约1比15万。此次通过的修正案旨在促进交易,降低印刷钞票和制造硬币的成本,同时提高货币体系效率。

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特朗普要胜利了?伊朗汇率再创新低,全球石油价格暴跌令经济崩溃

由于美国和西方的制裁,伊朗统计中心(SCI)发布了截至2020年3月19日的经济数据,该数据显示该国的国内生产总值与2011-2012年基准年相比增长了1.55%。伊朗统计中心发布的报告称,在过去一年中,伊朗国内生产总值达到7,037.972万亿里亚尔,或超过3,720亿美元,基于18,900里亚尔对1美元的基准年汇率。

伊朗经济饱受制裁

伊朗统计中心报告称,截至2020年3月 ,伊朗的GDP为6,929.905万亿里亚尔(超过3,660亿美元)。伊朗统计中心数据显示,截至2020年3月的年度名义GDP比上一年下降了7%,而同期不含石油的伊朗GDP下降了6%。

但是,从2011年至2020年的GDP计算相关的分析表明,在上述时期内,伊朗的经济产出下降了近40%。截至2020年3月的这一年,伊朗的里亚尔兑美元的平均年汇率为154,343,曾经达到34,160.313万亿里亚尔,相当于2210亿美元。伊朗GDP的价值将会在本财政年度结束时以较低的速度下降,因为里亚尔兑美元目前的交易价格为218,500的历史新低。

美国制裁有效了?

伊朗估计截至2021年3月,伊朗年度国内生产总值将达到36551.535万亿里亚尔(按当前汇率计算超过1670亿美元),同比收缩超过24%。根据伊朗统计中心数据得出的最坏情况表明,里亚尔兑美元汇率可能跌至437,251,这意味着本财年GDP增至43,725.200万亿里亚尔,相当于1000亿美元。

伊朗的里亚尔兑美元汇率跌至新低。 在德黑兰位于费多西街的外汇交易中心,1美元报价约为22万里亚尔。伊朗专家指责油价下跌和全球经济低迷是造成新低的原因。许多人将政府的不幸状况归咎于美国制裁和全球石油价格暴跌。

油价是个问题

伊朗中央银行行长阿卜杜勒纳瑟·赫马蒂表示,该行正试图利用冻结在国外的数十亿美元资金为市场提供流动性。

他还淡化了其他因素对心理的影响,病毒大流行对伊朗经济造成的情况,外汇市场的暂时压力以及美国制裁造成的心理氛围。伊朗政府坚持认为,尽管石油收入有限,但外汇结余还是不错的,中央银行将继续提供所需的货币。5月,伊朗议会投票通过从货币中削减4个零,并用"托曼"代替单位,1托曼等于10,000里亚尔。

事实证明 无法与美元脱钩

伊朗中央银行采取了许多措施来阻止里亚尔兑美元贬值,包括向外汇市场注资数亿美元。伊朗中央银行还按照官方规定的42,000里亚尔的价格为食品和药品的进口提供美元,以保护必需品免受价格飞涨的影响。

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伊朗将官方货币面额抹去四个零,难阻里亚尔汇率跌至2018年9月以来最低水平

自2018年特朗普退出伊核协议以来,伊朗货币里亚尔已贬值约60%。

在美国收紧制裁措施和疫情封城的双重打击下,当地时间周二,伊朗暗淡的经济前景导致官方里亚尔兑美元汇率在非官方市场上跌至2018年9月以来的最低水平。

据追踪非官方市场汇率的网站Bonbast数据,目前,美元兑里亚尔高达171,200:1,而伊朗央行网站的官方汇率为42,000:1。

非官方汇率(单位为土曼,1土曼=10里亚尔)

官方汇率(单位为里亚尔)

自2018年美国总统特朗普宣布退出伊朗核协议并重启对伊制裁以来,伊朗货币里亚尔已贬值约60%。伊朗议会4日批准,伊朗官方货币由里亚尔变更为土曼,1土曼等于10000里亚尔,相当于将官方货币面额抹去四个零。根据当日通过的《伊朗货币和银行法》修正案,土曼将在两年内逐步代替里亚尔。在此期间,政府将收集旧硬币和钞票,并用新硬币和钞票代替。

伊朗副总统贾汉吉里(Eshaq Jahangiri)周日表示,美国的经济制裁、新冠疫情暴发、油价下跌以及全球经济下滑都给伊朗经济造成了“恶劣条件”。

伊朗是受新冠病毒打击最严重的中东国家之一。伊朗卫生部12日宣布,截至当地时间中午,伊朗新增新冠确诊病例1481例,累计110767例,累计死亡6733例,治愈88357例,还有2713例重症病例。

尽管疫情仍在蔓延,伊朗政府已经开始放宽为遏制疫情而采取的限制措施,以支持经济复苏。伊朗教育部长米尔萨伊12日表示,全国所有学校计划于本月16日复学,所有教职人员必须返回工作岗位,各校学术委员会有权根据实际情况决定是否再度停学,学龄前儿童等不在本次复学之列。

伊朗总统鲁哈尼11日表示,伊采取了温和的疫情防控方式,各项防控措施的实施和复工复产的启动都是渐进式的。希望到伊历3月时,全国各行业能够基本恢复正常,但个别高风险行业仍需谨慎决策,必要时继续推迟复工。

不过,世界卫生组织多次警告,太快解除限制,可能会导致疫情反弹,呼吁在解禁阶段要保持“高度警惕”。

伊朗总统、议长和外交部长等官员多次表示,美国持续非法制裁严重妨碍伊朗抗击疫情努力,伊朗绝对不会在疫情问题上请求美国援助,但美国应该立刻解除对伊朗的制裁。

根据国际货币基金组织(IMF)最新预测,伊朗经济今年将萎缩6%,而2019年已经萎缩了7.6%。今年的通货膨胀率预计将达到34.2%,低于去年的峰值41.1%。

作为OPEC的主要成员,伊朗也受到油价暴跌的打击。目前,布伦特油价徘徊在30美元左右。据IMF估算,伊朗需要油价达到每桶389.4美元才能平衡今年的预算。据IMF预测,伊朗政府的财政赤字将从去年的5.7%扩大到今年的9.9%。

3月,伊朗央行要求IMF从为应对新冠疫情而设立的500亿美元资金池中向伊朗拨款50亿美元。这是伊朗自1979年伊斯兰革命以来伊朗首次向IMF寻求资金援助。但美国正在想办法阻止伊朗从IMF获得这笔援助。

伊朗总统鲁哈尼表示,如果IMF拒绝伊朗的请求,那就是“将伊朗和其他国家歧视性区别对待的行为”。他说,如果在如此艰难的条件下IMF不履行它的职责,国际社会将会对其作出不同的评判。

4月,一位IMF高级官员表示,IMF仍在评估伊朗的50亿美元紧急融资请求,这是一个需要时间的过程,部分原因是IMF近期与伊朗的接触有限。

【来源:21经济网】

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10000比1,里亚尔换土曼,伊朗壮士断腕,新货币直接挂钩人民币

伊朗开始推出新的货币机制,将原来的官方货币“里亚尔”改为了“土曼”,这究竟有什么意义呢?根据伊朗多家媒体的报道,当地时间4日,伊朗议会投票通过《伊朗货币和银行法》修正案,将国家货币“里亚尔”改为“土曼”。法案要求伊朗央行在考虑货币储备和对国际货币基金组织承诺的情况下,以“土曼”重新计算汇率。为了支持“新币兑换旧币”的活动,该法案给了伊朗人和外国人两年兑换时期,在这个时期内,1万里亚尔可以兑换1土曼。

这个消息给人感觉,伊朗好像在实施“废钞令”。毕竟此前为了打击伪造货币和腐败行为,印度就废除了市面上流通的500和1000卢比的大额面值纸币,结果导致印度大约2180亿美元一夜间成为了废纸,也让印度中小企业饱受打击,造成大约150万人失业,更让印度政府深陷财政赤字和美元债务双重危机中,这样惨痛的教训,令世界瞩目,伊朗不可能不知道。

所以,伊朗不会再犯这个错误,其推行的土曼新货币只不过是将里亚尔的价值浓缩十倍,换了个名称而已。因为土曼本来就是伊朗民间使用的货币计价单位,经常出现在伊朗人的日常生活当中,尽管后来,伊朗官方将名字改为了里亚尔,但老百姓还是使用至今,只不过1土曼相当于10个里亚尔。

但问题是,这方便了伊朗人,却很容易让外国企业或者外汇交易出现混乱。例如伊朗的国家货币就是里亚尔,按道理来说你买卖商品就应该使用里亚尔,但伊朗人却以土曼计算价格。当你在伊朗拿出1万里亚尔购买一件东西时,伊朗人却以为这是1万土曼,也就是10万里亚尔,这中间存在巨大的差价,完全会让你亏损,这种赔本的买卖相信没有人会做。

所以,伊朗推行土曼,实际上就是想让外汇增加保值,稳住本国经济。此外,还有一个原因是伊朗的里亚尔贬值实在是太快了。数据显示,在2005年内贾德执政初期,美元兑换里亚尔的汇率为1万,到了2013年这一汇率达到了3万。如今在鲁哈尼政府手里1美元可兑换32705伊朗里亚尔,由此可见货币贬值有多么严重。

货币贬值必然造成物价膨胀,导致米面粮油等价格暴涨,让底层伊朗人的生活陷入了困境,也让国家贸易停滞,给伊朗经济带来了巨大损失。当然伊朗经济如此之差,主要是两方面造成的。一是,伊朗自身穷兵黩武造成的,伊朗没有将多年的石油收入投资于国内基建改善民生,反而为了扩大地缘实力,扶持哈马斯,胡塞武装,什叶派民兵武装等组织,结果造成了巨大的财政负担。二是,美国长期制裁,导致伊朗石油收入大幅度减少,使得伊朗里亚尔进一步疲软。

这次,鲁哈尼政府推出了新的货币改革政策,试图用土曼代替里亚尔,就是要维护经济和政治稳定,这是伊朗不得不做的选项。需要指出的是,伊朗是一个政教合一的国家,人民凝聚力非常强,无论美国使用多少手段,只要伊朗内部不乱,那么就不会被推翻,所谓的经济困境也会慢慢克服,毕竟伊朗也有一定的工业基础,不是美国想颠覆就能颠覆的。

这也是为何美国在撕毁伊核协议后,一再威胁欧洲的原因,因为美国知道,单凭一己之力是不会让伊朗垮台的,只有联合盟友才能至伊朗于死地,毕竟伊朗国内的各种资源都掌握在伊朗教士集团手中,只要他们不倒下,美国还真拿伊朗没办法。

中国影响无处不在,这是伊朗德黑兰国际机场的华为广告。

此前,伊朗央行作为应对措施,还宣布正式用人民币替代了原来美元的位置,使伊朗货币直接与人民币挂钩。伊朗受到美国经济制裁和石油出口限制,希望通过多样化的外汇储备,减少美元使用率,降低美国制裁的影响。随着疫情的发展,中国已经成为全世界最安全的地方,投资者们看好未来中国经济的稳定性,人民币的价值正在逐步提升。人民币已经成为世界上至少35个国家认可的结算货币,人民币已经开始试点进行石油交易结算,而伊朗把人民币作为主要外汇货币之一,将促进伊朗的币值稳定和经济健康发展。

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三个国家敲响美元丧钟后,又有三个国家偷袭美元,于无声处听惊雷

欧洲知名的盛宝银行外汇策略主管约翰哈迪在报告中指出,美元越来越不正常。这一点,我们通过美联储不断炮制膨胀美元,美国经济负债累累(目前,美国债务总额已高达26.6万亿美元),以及美元零利率,甚至不久以后或负利率背景下,美元近期不断大跌就可见一斑。事实上,美元不正常这件事情,已经持续一段时间了,尽管目前表面来看,美元依然坐在世界货币的头把交椅,但随着世界经济的各种变迁,终结美元统治地位的声音一波未平,一波又起。

在俄罗斯、伊朗、委内瑞拉这三国因为石油结算及计价,以及深受美元限制情况下,而用包括加密货币,非美元货币,实物黄金等多种方法公开敲响美元丧钟后,另外三个国家也突然向美元发动起义。出人意料的是,这三个国家并不是因为石油结算而欲抛弃美元,根据这三个国家在世界经济中的角色,人们往往容易忽略其对美元的威胁。但是,他们做到了,于无声处听惊雷!这样出其不意的偷袭,或对美元带来致命的硬伤!

这三个国家是东南亚的印尼、马来西亚和泰国。事情的新进展是,印尼伊斯兰大学高级讲师穆罕默德·佐勒菲卡尔·拉赫马特日前撰写题为《中国货币在印尼的国际化》文章称,目前印尼约10%的国际贸易使用人民币。未来几年,人民币在印尼很可能获得越来越广泛的使用。人民币已经逐步渗入印度尼西亚。

据报道,目前印尼约10%的国际贸易使用人民币。中国银行在印尼的人民币跨境清算量市场份额排名第一,2018年清算量达2012亿元人民币,在整个印尼市场约占63%。值得注意的是,印尼央行与中国央行在2018年签署了《双边货币互换协议》。而关于为什么印尼高度重视人民币,并用人民币替代美元此前占据的部分经贸结算份额,印尼外交政策协会创始人迪诺·帕蒂·贾拉勒认为,人民币相比美元币值更稳定,美元对其他国家的货币汇率容易波动。因此,人民币的交易成本更低而且更安全。不仅如此,使用人民币还可以降低风险。

不仅如此,在偷袭美元的迹象上,马来西亚经济也非常出人意料。马来西亚央行数周前提出了在东南亚国家间实施泛亚洲黄金支持货币的建议,因为,黄金相对美元更加稳定。而早在三年前,印尼,马来西亚,泰国这三国央行就已启动本币交易直接结算计划,以减少三国金融系统对美元的依赖性。印尼前央行行长阿古斯表示,“目前印尼出口业务的94%和进口业务的78%使用美元结算,上述计划有助三国的国际金融业务结算货币多元化”。

应该说,东南亚这三国的上述计划,相对于印度等多个脆弱市场对美元的“逆来顺受“,这三个国家开启了偷袭美元的进程。那么,他们为什么这样做呢?我们知道,在美元剪世界经济羊毛的操作中,1997年亚洲金融危机的始作俑者也被认为与其有着密切关联。因此,东南亚多国在近20多年间,对美元一直心有余悸。这也成为印尼、马来西亚、泰国这三个东南亚国家突然偷袭美元的潜在原因。

值得一提的是,除印尼之外,马来西亚,泰国的央行也都与中国央行签署了本币互换协议。也有分析认为,东南亚多国或正在向通过增加人民币的使用几率,来对冲美元利差风险。而这背后也传递出,随着中国市场消费不断升级,包括东南亚国家在内的多国增加人民币使用几率则在所难免。

比如,这三个东南亚洲国家每年都生产大量的橡胶,而中国是最大的橡胶进口国,如果一直使用美元计价和结算,则会出现利差风险,买卖商家间的实际利润都会因此降低。而一旦美元出现流动性枯竭的现象,类似于橡胶的生意则无法再继续。显然,随着经贸的增大,打破美元垄断市场的概率将进一步提高。

而这仅仅是东南亚这三个国家增加人民币使用几率的一个缩影。再比如,人民币在印尼的使用将增加的另一个原因是,印尼将中国视为世界上资本充足率最高的国家之一。印尼总统佐科·维多多甚至提出了让人民币成为锚定货币的想法。曾担任高盛资产管理公司主席,全球知名经济学家Jim O'Neill表示,“投资者不得不相信,美元不会永远是全球头号货币。”(完)

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伊朗里亚尔汇率暴跌,经济形势不断恶化,希望能从中国获得帮助

源自伊朗媒体报道,连日来伊朗官方货币里亚尔连日来持续暴跌,7月6日德黑兰钱庄里亚尔汇率跌破历史最低水平,美元1:218500里亚尔,欧元1:242000里亚尔。

上午德黑兰金融广场-菲尔多西街上的钱庄出现了民众争先去兑换美元的情景,这凸显了民众对国家经济缺乏信心。受汇率波动影响,德黑兰钱庄下午已停止了美元买卖交易。

针对近期里亚尔汇率暴跌的情况,7月4日伊朗总统鲁哈尼表示,汇率波动这是美国发起的“外汇战争”,目的是为了动摇伊朗金融市场的稳定。鲁哈尼向民众保证本届政府会坚决维护外汇市场的稳定,号召贸易商尽快将外汇收入存到NIMA系统。

受新冠肺炎疫情影响,伊朗经济形势持续恶化,和其他国家的经贸往来下降,国内通货膨胀严重,失业率上升。同时美国制裁伊朗的原油出口、国际航运及金融,加上国际原油价格低迷,导致伊朗外汇收入大量减少,外经企业也没有足够的外汇对外贸易。

伊朗市民报表示,有消息或报道称中国将再次从伊朗进口原油,这对缓解伊朗外汇短缺会有很大帮助,但该消息并未得到中伊两国政府部门证实。

近日伊朗再提伊中25年合作计划,表达对华合作愿望,也表明伊朗相信中国经济能从疫情中尽快恢复。伊朗已将目光转向中国,希望能从中国获得帮助。

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伊朗货币持续贬值,每天都在创下历史新低

里亚尔兑美元汇率继续贬值,每天都在创下历史新低。在金融市场上可以清楚地看到COVID-19的影响。

里亚尔周日在非官方市场上的交易价格分别为217,000(买入)和218,000(出售),促使许多货币兑换店关闭。

在过去的两周中,里亚尔持续下降,从171,000降至217,000。随着该国与大流行的新趋势作斗争,其价值急剧下降。

早些时候,在美国对伊朗实施制裁几个月后,里亚尔兑美元汇率贬值了约70%,在2018年9月创下了190,000的历史新低。

根据市场分析师的说法,217,000美元是兑美元的最低汇率。

在伊朗,当地货币采用官方和非官方汇率。伊朗国有中央银行(CBI)周日设定的官方汇率为42,000,与两周前相同。

今年5月,伊朗议会批准了一项法案,要求对该国货币进行重大改革。它说,汇率将由伊朗的货币储备决定,CBA将根据占主导地位的汇率制度引入汇率。

它还尝试削减多余的零,并将货币从里亚尔转换为托曼,回到一个世纪前的水平,每个托曼等于10,000里亚尔。

自2018年9月以来,里亚尔已悄然消失,但有时会急剧下降和恢复。现在它的价值是2018年初的四倍。

伊朗和美国前总统巴拉克·奥巴马(Barack Obama)政府在2015年签署了一项核协议,在免除部分制裁后,里亚尔的交易价格约为35,000。

在2015年至2020年之间,伊朗货币对美元的价值损失了500%以上。

专家认为,美国于2018年5月退出了核协议,然后重新实施了制裁,这是伊朗货币暴跌的关键触发因素。

在过去四个月中,自从伊朗冠状病毒爆发以来,里亚尔进一步下降,从大约15,000降至217,000。

大流行严重打击了伊朗的经济前景,根据政府的报告,它估计在过去四个月中损失了25亿美元。

伊朗财政部长法哈德·德帕桑德(Farhad Dejpasand)上周告诉国会,该国的国内生产总值(GDP)也缩水了15%。

CBI首席执行官Abdolnaser Hemmati试图减轻这种担忧。他说,冠状病毒大流行和外汇市场压力造成的不利局面不应发出“错误信号”。

Hemmati说,CBA正试图通过从海外收回数十亿美元的冻结资金来恢复市场稳定。据伊朗官员称,由于美国的制裁,原油出口的数十亿美元收入继续冻结在海外。

伊朗主要商业报纸《经济论坛》的经济分析师兼编辑阿敏·萨博尼(Amin Sabooni)认为,各种因素导致里亚尔自由落体。

他告诉阿纳多卢机构:“出口收入的全部损失,进出口商的非法行为,经济的美元化以及美国的制裁是阻碍里亚尔的一些因素。”

Sabooni很快补充说,任何恢复都是“愿景”。他说:“事情会好起来,然后好起来。

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继伊朗和委内瑞拉后,土耳其正式宣布,用人民币与中国结算

国际贸易中以美元计价世界通用,但长期以来美国也在利用美元霸权汲取世界财富,用金融手段对敌对国家实施制裁,在此情况下,长期受美国打压的伊朗以及委内瑞拉纷纷走上了“反美元”的道路,两国纷纷绕开美元,制定了以人民币为主要外汇储备的新货币方案,此外数字货币的结算交易也让两国看到了希望。而继伊朗和委内瑞拉之后,土耳其近日也发出公告,将以人民币进行中土贸易结算。

据土耳其阿纳多卢通讯社报道,当地时间19日,土央行发布消息,通过该银行支付的从中国进口商品费用均以人民币结算。土央行指出,以人民币结算将进一步加强两国之间的金融合作。

本币开展双边贸易对土耳其来说意味着贸易更加稳定,风险也更低,分析人士指出,以人民币计价在双边贸易中更受贸易客户青睐,未来这一结算方式的体量还将继续扩大。除了土耳其央行外,土耳其电信也放出消息,将通过人民币结算从中国进口商品。

世界去美元化趋势

尽管时至今日,美元依旧是最重要的国际结算主要币种,但随着美元霸权不断蚕丝全球经济,各国纷纷开始寻求新的货币结算来弱化对美元的依赖,相比其他国家,长期被美国列入制裁名单中的国家去美元化更为迫切。

以伊朗为例,伊朗长期以来为绕开美元做出了不少努力,包括实施新的外汇管制、变更新官方货币,将人民币列为主要外汇货币取代美元,积极寻求数字货币的发展等。

伊朗过去的货币里亚尔在美元制裁下汇率不断走低,伊朗官方给出的补贴官方汇率为(42000 IRR=1 USD),但在黑市中这一比例被拉大到了150000:1,在无法得到政府补贴汇率的行业,自由市场汇率的巨大差距无疑将伊朗的外贸之路彻底堵上了。为此2020年5月伊朗出台了新币兑换政策,新货币土曼和伊朗里亚尔的兑换比例为1:10000,该修正案有望提高伊朗货币体系的效率。

除此之外,伊朗还跟随委内瑞拉脚步,准备发行加密数字货币绕开美元,通过数字货币,伊朗有望重启正常的对外贸易,目前伊朗正和欧洲国家进行谈判,希望通过数字货币的方式进行贸易结算。

而包括伊朗、委内瑞拉在和中国交易中早已开始使用人民币结算,在美元的围追堵截下,去美元进程实际上一直处于加速通道中。

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消息参考来源:环球网

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