160万理财

新《证券法》实施满月之际，证监会及各地证监局接连发布处罚函，再次对证券从业人员的违规执业行为敲响警钟。

4月3日，证监会及山东证监局接连公布行政处罚决定，剑指证券从业人员违法买卖股票。

申万宏源证券某营业部副总罗某数年来控制其哥哥证券账户进行股票交易，累计交易股票金额1.1亿元，获利164.5万元；华鑫证券某营业部员工陆某阳在成为证券公司从业人员后近一年时间内，依旧借他人证券账户进行股票交易，获利33.43万元。该二人均被处没一罚一的罚没收入，合计罚没约396万。

无独有偶，连日来，各地证监局披露了多份针对证券从业人员的罚单，除了对违规买卖股票行为继续重拳出击外，还对违规代客理财、“飞单”等行为进行处罚。坚守法律法规的底线、坚守职业道德的底线是证券从业人员的执业原则，新《证券法》背景下，券商和证券从业人员更需增强合规意识，严格合规监管。

营业部副总违规炒股

4月3日，证监会公布的行政处罚决定书显示，时任申万宏源证券衢州县西街营业部副总经理罗某自2013年5月份起，实际控制其哥哥“罗某2”的证券账户进行股票交易，截至调查日，该证券账户交易股票金额1.11亿元，获利164.51万元。

据证监会披露信息，2013年5月份，其哥哥在罗某所在营业部开立证券资金账户，至调查日，该账户共转入资金847.77万元，这些资金中有269万来自罗某、罗某能等银行账户，有461.5万来自陈某等8名营业部员工银行账户。至调查日，罗某2证券账户银证转出资金共556万元，资金去向为罗某等银行账户265万，徐某翊等4名营业部员工银行账户162.5万元。

2013年5月30日至调查日，罗某2证券账户发出的成交证券委托指令共计457次，包括柜台委托15次、网上委托437次、手机委托5次。其中436次网上委托的IP归属地集中在申万宏源证券衢州县西街营业部，426次网上委托指令通过罗某的办公笔记本电脑和台式机电脑发出；手机委托电话号码的机主是罗某的朋友吴某霞，罗某确认其使用吴某霞手机操作“罗某2”证券账户。

证监会依据2005年修订的《证券法》规定对罗某案进行审理，认为其违反了证券从业人员不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票”的规定。值得一提的是，2020年新修订的《证券法》依然延续了该规定，明确证券从业人员买卖股票将被没收违法所得并处罚款。

听证过程中，罗某提出申辩意见，认为证券账户获利应以股票实际卖出价值作为计算依据，在接受调查后至2018年5月前，她将其控制账户所有股票清仓。证监会在复核后采纳该申辩意见，对其实际获利情况重新计算，得出164.5万的违法所得。根据该营业部副总违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，证监会对其做出发没一罚一的处罚决定，共处329万元罚没收入。

踩踏执业“红线”必受罚

同样是4月3日，山东证监局发布行政处罚决定书，对华鑫证券烟台迎春大街证券营业部员工陆某阳违法买卖股票行为做出处罚。监管查实，在2017年8月14日陆某阳成为证券公司从业人员时，借“刘某林”账户持有股票“双杰电气”10万余股未依法转让，此后近一年内继续利用该账户进行证券交易，期间累计交易股票20只，买入金额2018万，卖出金额2274万，共获利33.43万元。山东证监局决定对陆某阳采取责令改正，并处没一罚一共计66.86万元的处罚没收入。

违法买卖股票是证券从业人员被明令禁止的执业“红线”，除了证券从业人员借他人名义自己持有、交易股票外，还包括代客理财。3月30日，长江证券深圳分公司因下属部分营业部异常交易监控分析不到位，个别经纪人存在违规代客理财的情况等，收到了深圳证监局责令改正的行政监管措施。

值得一提的是，金融机构不能“代客理财”的现状正在逐步被打破，目前已有个别券商、银行、公募基金、第三方平台等拿到了基金投顾试点资格，可以有限度地开展委托基金理财服务。但是目前情况下，证券从业人员代客理财并未完全放开，更不能代客交易股票业务。

此外，“飞单”也是营业部员工容易踩踏的“红线”。4月1日，上海证监局对中信证券上海分公司员工杨某媚出局警示函，因其向客户推荐非中信证券发行或代销的金融产品，且参与了部分产品的销售过程，该行为《证券经纪人管理暂行规定》相关规定。除了收到警示函外，杨某媚还被计入了证券期货市场诚信档案，或将影响以后的职业发展。

【分拆上市】

三生制药(01530.HK)完成分拆三生国健于科创板上市

【财务数据】

中信大锰(01091.HK)中期盈转亏至810万港元

【业绩预告】

大唐发电(00991.HK)预计中期净利润增加97%-117%

SPROCOMM INTEL(01401.HK)预期中期纯利下降30%至45%

新鸿基公司(00086.HK)预期中期溢利下降约50%

粤海置地(00124.HK)：预计中期剔除投资物业公允值变动及相关递延税项支出影响后纯利不少于3亿港元

东吴水泥(00695.HK)中期纯利预减约62%

南华集团控股(00413.HK))预计上半年录得综合亏损1.5亿港元

坤集团(00924.HK)预期年度纯利下降37.1%

坚宝国际(00675.HK)中期纯利大幅预增约4倍

世界华文媒体(00685.HK)第一财季预亏560万-620万美元

新达控股(08471.HK)预期上半年盈转亏至480万元

宝申控股(08151.HK)预期中期亏损同比扩大

远大住工(02163.HK)预计中期将取得亏损

TOMO HOLDINGS(06928.HK)料中期亏损约9.6万新加坡元

中策集团(00235.HK)预计中期由亏转盈

【运营数据】

大唐发电(00991.HK)上半年完成发电量1216.393亿千瓦时同比下降1.79%

彩虹新能源(00438.HK)：光伏玻璃薄型化取得重大突破，上半年累计生产薄型光伏玻璃产品同比上升264%

睿见教育(06068.HK)将增加新学生学费及住宿费增幅约9%至38%

安东油田服务(03337.HK)二季度新增订单8.17亿元同比减少29.9%

【复牌停牌】

中地乳业(01492.HK)：张建设增持公司4131万股 7月23日复牌

【增减持】

中集集团(02039.HK)拟4.32亿元增持中集车辆股份，持股增至57.42%

新华文轩(00811.HK)：控股股东增持完毕累计增持2456.7万股H股

中集车辆(01839.HK)：中集与象山华金购买8449.3万股公司内资股

【股本重组】

香港建屋贷款(00145.HK)建议按“10并1”基准实施股份合并

联合集团(00373.HK)建议“1拆20”拆细股份

【并购出售】

盛业资本(06069.HK)拟1.33亿元出售两项应收账款

创业集团控股(02221.HK)有意收购北京天地人环保科技18%股权

朗生医药(00503.HK)出售191万股司太立股份

建德国际控股(00865.HK)1.21亿元竞得湖南武冈地块

【增发供股】

赣锋锂业(01772.HK)：中证监核准增发H股

雅高控股(03313.HK)拟折价11.81%配股净筹4000万港元

【重大事项】

瑞声科技(02018.HK)子公司引入小米、OPPO等为战投加强光学业务拓展及战略布局

中播控股(00471.HK)向中国长城采购两颗卫星框架合同，由长征运载火箭发射成一带一路新基建

亚盛医药(06855.HK)：APG-115中国Ib期临床试验完成首例患者给药

中国抗体-B(03681.HK)与D2M订立创新型药物靶点识别合作协议拟500万美元购买D2M 38.17%股份

微创医疗(00853.HK)：上海明悦医疗引入新投资者

侨雄国际(00381.HK)拟设合营发展电子与智能化工程业务

绿领控股(00061.HK)拟发行3.95亿港元可换股票据

立高控股(08472.HK)订立备忘录，拟向董事高冉发行2000万港元可换股债

【基金理财】

呷哺呷哺(00520.HK)认购3.7亿元浦发银行金融产品

【回购注销】

华泰证券(06886.HK)7月22日耗资2198.76万元回购98.83万股A股

中国水务(00855.HK)7月22日耗资296.5万港元回购48.2万股

NANYANG HOLD(00212.HK)7月22日耗资160万港元回购4万股

福森药业(01652.HK)7月22日耗资146万港元回购41.6万股

中国生物科技服务(08037.HK)7月22日注销295.5万股已回购股份

协合新能源(00182.HK)7月22日注销2233万股购回股份

昊海生物科技(06826.HK)7月22日耗资122.16万港元回购2.31万股H股

【股权激励】

佳兆业健康(00876.HK)授出1.48亿份购股权

（文章来源：格隆汇）

来源：支付之家网

●香港虚拟银行WeLab Bank正式开业

●支付宝：平台上超85%的商家已实现V字反弹

●8家银行被罚1970万元

●......

PAY NEWSZFZJ.CN

No.1

人民银行长沙中支开展LEI在反洗钱领域应用调研

为进一步梳理辖内金融机构在开展境外法人身份识别工作时的情况和问题，调查LEI在上述业务场景的应用潜力，人民银行长沙中支组织开展了LEI在反洗钱领域境外法人身份识别的应用调研，调研范围包含银行业、证券业、保险业、第三方支付等领域。

本次调研采取调查问卷的形式，内容包括境外法人身份识别管理制度与工作流程、境外法人身份登记核对措施、第三方数据源在金融机构的使用情况、境外法人与受益所有人身份数据元信息以及LEI在法人数据库应用情况等内容。为确保调研效果，长沙中支选取了辖内各个领域有代表性的金融机构作为调研对象，并要求非法人分支机构向总部确认相关情况。辖内金融机构共反馈问卷19份，含法人机构6家，分支机构13家。

No.2

Apple Watch手表新增“一键收取”蚂蚁森林能量

苹果公司可能看出来中国用户对“收能量”的热情，并且苹果也在持续加速在中国的“本土化”进程。在近日Apple Watch中的支付宝App进行全新升级，新增了蚂蚁森林“一键收能量”功能。

No.3

北京市金融局

外省市网络小贷不得在京开展线下业务

北京市地方金融监督管理局发布通告称，由于存在不当营销宣传、转移责任等风险隐患，外省市互联网（网络）小额贷款公司不得在京开展线下小额贷款业务。对于此类行为，一经发现，金融局将采取相应措施，并将相关情况通报公司注册地监管部门。

No.4

支付宝：

平台上超85%的商家已实现V字反弹

支付宝发布了最新数字化年中战报，数据显示，其平台上超85%的商家已实现业绩V字反弹，并由此催生了巨大的数字经营人才缺口，创造了新的就业机会。在已有扶持策略的基础上，支付宝目前已经在餐饮行业试点“3天入驻、7天开通、当月就能有收益”的商户服务政策。这将降低商户数字化转型的门槛，同时加大端内对商家的流量扶持，帮助商家线上获客，实现业务V字反弹。

No.5

香港虚拟银行WeLab Bank正式开业

获香港金融管理局发牌的香港虚拟银行WeLab Bank（匯立銀行）正式开业。据官方介绍，WeLab Bank提供纯线上的数字银行服务。另外，客户可以申请与万事达卡合作发行，这是首张公开在市场推出使用的无卡号WeLab银行卡。

No.6

英国金融公司“Selina Finance”

完成5300万美元融资

据TechCrunch报道，英国金融公司“Selina Finance”完成5300万美元融资，Picus Capital与Global Founders Capital领投，融资将用于扩展英国用户规模和开发欧洲市场。

No.7

加密货币公司Diginex将于9月赴纳斯达克上市

据外媒报道，总部位于香港的加密货币和区块链服务公司Diginex将于9月份在纳斯达克上市。该公司首席执行官Richard Byworth表示，将通过与特殊目的投资控股公司8i Enterprises Acquisition Corp的反向并购上市，届时8i将更名为Diginex，其股票代码“JFK”也将更改。

No.8

PayPal：第二季度营收52.61亿美元

支付服务提供商PayPal公布了2020财年第二季度财报。报告显示，PayPal第二季度净营收为52.61亿美元，比上年同期的43.05亿美元增长22%，不计入汇率变动的影响为同比增长25%；净利润为15.30亿美元，比上年同期的8.23亿美元增长86%。

No.9

海科融通发布风险提示公告

尊敬的广大用户：

我公司近期发现有一款以“万通支付”命名的APP，为从事刷单业务的平台，该平台在“平台简介”中，未经我公司授权，非法使用我公司资质、荣誉等进行宣传、背书。为此，我公司郑重声明如下：

一、我公司与该“万通支付”平台无任何关联关系、合作关系，对其并不知晓。其行为已经侵犯我公司相关的合法权益，我公司将视情况采取相关合法措施维护公司声誉。

二、据我公司初步了解与判断，该平台所运营的刷单业务存在违法、违规情形的巨大嫌疑，且存在资金安全风险。目前市面上许多刷单平台涉嫌诈骗等刑事犯罪，故，请广大用户提高警惕，不要轻信该平台，避免给自己带来不必要的经济损失。

特此公告。

北京海科融通支付服务股份有限公司

2020年7月30日

No.10

中信银行发公告明确信用卡资金用途

个人信用卡透支应当用于消费领域，不得用于生产经营、投资等非消费领域，包括购房、证券投资、理财、其他权益性投资及其他禁止性领域等。

No.11

涉案金额上亿

巴中经开区破获首例妨碍信用卡管理案

近日,巴中市经开区公安分局在市公安局破获首例妨碍信用卡管理案，抓获犯罪嫌疑人9名,缴获银行卡及身份证件数百张，涉案金额上亿。

经查， 2019年5月以来，以谢某某(男，35岁，福建人)为首的9名犯罪嫌疑人，组织团伙成员流窜至全国各地，利用银行监管漏洞大量开设银行卡，然后倒卖给境外地下钱庄或电信诈骗集团以非法牟取暴利。直至公安机关收网，该团伙共开设银行卡千余张，涉案金额高达上亿元。

目前，犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在进一步深挖中。

No.12

光大银行两名副行长任职资格获核准

7月30日，光大银行发布《关于副行长任职资格获中国银保监会核准的公告》称，该行于近日收到银保监会下发的《中国银保监会关于光大银行齐晔任职资格的批复》和《中国银保监会关于光大银行杨兵兵任职资格的批复》，银保监会已于7月24日核准齐晔、杨兵兵光大银行副行长的任职资格。

No.13

8家银行被罚1970万元

中国银保监会官方网站近日罕见一次性挂出9张罚单，六家国有大行全部在列。信息显示，工商银行、中国银行、交通银行、农业银行、建设银行、邮储银行、中信银行和光大银行分别被罚款270万元、270万元、260万元、430万元、230万元、190万元、160万元和160万元。

No.14

爱沙尼亚银行卡支付量进一步增加

SEB银行表示，在冠状病毒危机期间，爱沙尼亚的银行卡交易量增加，而现金使用量则明显减少。

与去年相比，银行卡交易量与现金交易量相比增长了近5％，人们在68％的情况下使用银行卡付款，与此同时，各个年龄段的现金提取率都在下降，从卡付款和现金使用的总和来看，爱沙尼亚的消费与去年相比下降了4％。

No.15

中西部银行首次实现跨境金融区块链服务平台直联

7月24日，重庆银行通过跨境金融区块链服务平台直联，为某摩托车制造类小微企业顺利办理一笔出口贸易融资放款，标志着中西部银行首次实现跨境金融区块链服务平台直联并正式运营，有力推动科技赋能“链”上跨境金融服务再上新台阶，大大提升助力小微促发展的金融服务便利化水平。

近日，长沙县公安局摧毁一特大电信网络诈骗团伙，刑拘8人，冻结资金30万，破获“杀猪盘”式电信网络诈骗案50余起，该案受害人100余人，涉案金额1500余万元。犯罪嫌疑人正是利用了不少人“追求高回报”的心理吸引他们投资，从而上当受骗。

值得一提的是，其中一名受害人报警称，自己投资的400多万打了水漂。在民警的帮助下，这名受害者与犯罪嫌疑人经过一番周旋，最终追回了剩余的160多万。

听信外汇投资，投入的400余万元打了水漂

“我在一个投资平台上投了400多万，亏了好多钱，现在平台里还有160多万，都取不出来了。”2019年11月29日，长沙县公安局星沙派出所接到市民张先生报警称，自己投在理财平台的钱一直无法提现，可能遭到了电信诈骗。

接到报警后，星沙派出所民警迅速展开案件初查。原来，从2019年下半年开始，一名头像为女性的微信用户添加了张先生为好友。由于张先生有炒股经历，在经过一段时间的聊天后，对方就将张先生拉进了一个股民微信群。

“将受害人拉进微信群后，会有专门的‘导师’推荐股票。一段时间后，嫌疑人会以‘股票收益有限’为由，诱导受害人在MT4线上伴侣平台和IG平台进行所谓的‘外汇投资’。”长沙县公安局刑事侦查大队打击电信诈骗犯罪中队中队长周书玉告诉记者，投资前期，张先生多次往平台充值了小额数目的钱，都获得一定的盈利，且都能提现成功。

尝到了甜头的张先生，在随后的2019年9月至11月两个月的时间里，陆续往该平台投了400多万，但令他没想到的是，这两个月投进去的钱一亏再亏，最后只剩下160多万。“正当张先生想将剩余的钱提现时，客服却以‘平台升级’‘平台维护’为由，拒绝了张先生的提现申请。”

软硬兼施与骗子周旋，追回剩下的160余万元

怀疑自己遭受诈骗的张先生马上报了警。与此同时，张先生再三要求平台客服将这160多万元提现，否则就报警。“平台客服没有马上拒绝张先生，而是与他谈起了条件，只要张先生不报警，事情就有商量的余地。” 周书玉说。

当张先生将这一情况报告给民警后，民警觉得事情可能会发生转机。于是，在民警的帮助下，张先生开始了与对方的周旋。“我们让受害人告诉对方，自己还有几个朋友也想在该平台上投资，总共能投1000万左右，如果你们连这160多万都不能提现，就证明这个平台有问题，那我朋友也不敢在这上面玩了。”

除此之外，民警还让张先生告诉对方，希望他们能理解自己的心情，如果他的钱不能提现，自己估计会伤心欲绝，还有可能猝死，因此不想制造出第二个徐玉玉案。“‘软硬兼施’最终起了作用，嫌疑人可能想继续作案，继续骗钱，也可能是张先生的‘狠话’起了效果，所以把这160多万退给了张先生。”周书玉说。

从2019年11月至2020年5月，民警逐渐摸清了嫌疑人的落脚点，多次出差前往福建厦门、江西吉安等地开展落地侦查，并于5月19日，开展集中收网行动，在福建厦门、江西吉安两地成功捣毁该利用虚假外汇平台实施电信诈骗的窝点，抓获了包括团伙头目王某森在内的嫌疑人8人，扣押作案电脑10台、作案手机10余台、冻结涉案资金30余万。

制作虚拟外汇资金盘，涉案金额达1500余万元

民警介绍，该犯罪团伙分工明确，由团伙头目王某森充当老板，出钱寻找技术员开发虚拟投资平台并制作相关的资金通道，以便于让受害人不断往平台里充钱。随后，王某森通过发展代理，让代理们添加受害人微信，以一定的话术将其诱导至投资平台实施诈骗。

“该犯罪团伙通过各种渠道购买客户信息，其中一部分是股民。”周书玉告诉记者，对于作案目标的选取，嫌疑人并不是广撒网，而是“精准定位”。“一般都是选取有一定经济实力、有炒股经历或有理财意向的人，宝马车主也是他们的目标。”

星沙派出所民警毛琳辉也在发布会现场向记者讲述了嫌疑人的作案工具。“他们有专门的不记名电话卡，这种卡只能加微信，不能打电话，再把卡插入专用的工作手机中，一个手机就相当于一个微信号。”毛琳辉说，除此之外，他们还有多张用于分赃、洗钱的银行卡。

据了解，该案涉及的受害人达百余名，涉案资金超千万元，已有8名犯罪嫌疑人被抓捕归案。目前，案件正在进一步审讯深挖中。

民警提醒：应通过正规渠道进行理财

针对该案中受害人被骗的情况，警方提醒，理财有风险，希望广大市民在进行投资理财时，要擦亮双眼，选择正规的渠道进行投资。

民警表示，投资有风险，任何高回报都伴随着一定的高风险，天上不会掉馅饼，世上也没有免费的午餐。所以广大市民如果发现有投资理财项目的收益明显超过市场平均收益时，应提高警惕，千万不要被短期的高回报冲昏了头脑。

民警提醒广大市民，在进行投资理财时，一定要选取银行、金融公司等正规市场和渠道，不要轻信互联网上各种来路不明的投资理财项目。如果在投资理财的过程中遭遇了被骗，市民要注意保留证据，同时及时向公安机关报案。

潇湘晨报记者满延坤 通讯员文坚 长沙报道

【来源：潇湘晨报】

版权归原作者所有，向原创致敬

来源：雪球

今天的证券时报披露了一组数据。

精选层开市在即，新三板投资者积极入场，深改效应显现。

据介绍，截至7月17日，全市场合格投资者（需要一百万资产）账户数160万，较2019年末新增130万。投资者积极参与公开发行申购，开通询价权限的网下投资者（需要一千万资产和五年投资经历）达9633户，占符合开通条件的64%。

由此可以看出中国股市账户资产达到千万的大概之有1.5万个账户，达到百万的大概有130万个账户。

只有1.5万个个人账户资产达到千万，按照北上广深和其它10来个强二线城市一分配，每个大城市平均只有1500个高净值证券账户，这和大城市遍地千万豪宅的反差太大了。

当然，很多富人都购买了公募或者私募基金，没有自己直接投资，或者干脆大头投资在海外市场，证券资产没有统计在这1.5万个账户里。即使这样，总体看我们的证券投资深度还远远不够。

根据调查机构统计，在2017年末，除去房产后资产可以达到1000万的家庭在中国有161万户，可以达到1亿的有36万户。

而从@ice_招行谷子地那里统计的数据，早在2018年$招商银行(SH600036)$的私人银行客户数量就超过7万户，户均管理资产超过2800万。

雪球看多了，我总觉得靠股市赚钱的富人应该不少，但这个数据让我惊讶，我想来想去，可能有钱人大多只专注于自己的事业，理财的事情大多交给专业的人打理。

再想想也正常，看看几个宽基指数在雪球上的关注人数都很少，比如沪深300ETF易方达（510310）的关注人数才1.32万人，这个数据倒是和1.5 万千万账户的数据较为吻合。

作者：闪电考拉链接：https://xueqiu.com/8056783660/154983524来源：雪球著作权归作者所有。商业转载请联系作者获得授权，非商业转载请注明出处。风险提示：本文所提到的观点仅代表个人的意见，所涉及标的不作推荐，据此买卖，风险自负。

海门的一名村干部利用担任总账会计的职务之便，挪用公款160多万元用于购买理财产品。记者昨天从海门法院获悉，该院以犯挪用公款罪判处被告人李某有期徒刑10个月，缓刑1年。

李某是海门某乡镇某村的党总支副书记、总账会计。2013年至2017年，李某在担任村会计期间，利用负责收取、保管、上缴农村大病医疗保险款的职务便利，挪用公款共计163万余元，用于购买某银行的理财产品，并将获取的收益据为己有。

2019年5月，在海门市纪委监委对村级集体资金“公款私存”及挪用问题开展专项治理时，李某主动向纪委交代了其挪用医保款理财的情况。

海门法院经审理认为，被告人李某作为基层组织工作人员，协助人民政府从事行政管理活动，以国家工作人员论，其利用该职务之便，挪用公款数额较大，进行营利活动，其行为已构成挪用公款罪。鉴于其有自首、已退赃等从轻情节，故法院作出如上判决。

来源：江海晚报

来源：券商中国

作者： 云中锦

新《证券法》实施满月之际，证监会及各地证监局接连发布处罚函，再次对证券从业人员的违规执业行为敲响警钟。

4月3日，证监会及山东证监局接连公布行政处罚决定，剑指证券从业人员违法买卖股票。

申万宏源证券某营业部副总罗某数年来控制其哥哥证券账户进行股票交易，累计交易股票金额1.1亿元，获利164.5万元；华鑫证券某营业部员工陆某阳在成为证券公司从业人员后近一年时间内，依旧借他人证券账户进行股票交易，获利33.43万元。该二人均被处没一罚一的罚没收入，合计罚没约396万。

无独有偶，连日来，各地证监局披露了多份针对证券从业人员的罚单，除了对违规买卖股票行为继续重拳出击外，还对违规代客理财、“飞单”等行为进行处罚。坚守法律法规的底线、坚守职业道德的底线是证券从业人员的执业原则，新《证券法》背景下，券商和证券从业人员更需增强合规意识，严格合规监管。

营业部副总违规炒股

4月3日，证监会公布的行政处罚决定书显示，时任申万宏源证券衢州县西街营业部副总经理罗某自2013年5月份起，实际控制其哥哥“罗某2”的证券账户进行股票交易，截至调查日，该证券账户交易股票金额1.11亿元，获利164.51万元。

据证监会披露信息，2013年5月份，其哥哥在罗某所在营业部开立证券资金账户，至调查日，该账户共转入资金847.77万元，这些资金中有269万来自罗某、罗某能等银行账户，有461.5万来自陈某等8名营业部员工银行账户。至调查日，罗某2证券账户银证转出资金共556万元，资金去向为罗某等银行账户265万，徐某翊等4名营业部员工银行账户162.5万元。

2013年5月30日至调查日，罗某2证券账户发出的成交证券委托指令共计457次，包括柜台委托15次、网上委托437次、手机委托5次。其中436次网上委托的IP归属地集中在申万宏源证券衢州县西街营业部，426次网上委托指令通过罗某的办公笔记本电脑和台式机电脑发出；手机委托电话号码的机主是罗某的朋友吴某霞，罗某确认其使用吴某霞手机操作“罗某2”证券账户。

证监会依据2005年修订的《证券法》规定对罗某案进行审理，认为其违反了证券从业人员不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票”的规定。值得一提的是，2020年新修订的《证券法》依然延续了该规定，明确证券从业人员买卖股票将被没收违法所得并处罚款。

听证过程中，罗某提出申辩意见，认为证券账户获利应以股票实际卖出价值作为计算依据，在接受调查后至2018年5月前，她将其控制账户所有股票清仓。证监会在复核后采纳该申辩意见，对其实际获利情况重新计算，得出164.5万的违法所得。根据该营业部副总违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，证监会对其做出发没一罚一的处罚决定，共处329万元罚没收入。

踩踏执业“红线”必受罚

同样是4月3日，山东证监局发布行政处罚决定书，对华鑫证券烟台迎春大街证券营业部员工陆某阳违法买卖股票行为做出处罚。监管查实，在2017年8月14日陆某阳成为证券公司从业人员时，借“刘某林”账户持有股票“双杰电气”10万余股未依法转让，此后近一年内继续利用该账户进行证券交易，期间累计交易股票20只，买入金额2018万，卖出金额2274万，共获利33.43万元。山东证监局决定对陆某阳采取责令改正，并处没一罚一共计66.86万元的处罚没收入。

违法买卖股票是证券从业人员被明令禁止的执业“红线”，除了证券从业人员借他人名义自己持有、交易股票外，还包括代客理财。3月30日，长江证券深圳分公司因下属部分营业部异常交易监控分析不到位，个别经纪人存在违规代客理财的情况等，收到了深圳证监局责令改正的行政监管措施。

值得一提的是，金融机构不能“代客理财”的现状正在逐步被打破，目前已有个别券商、银行、公募基金、第三方平台等拿到了基金投顾试点资格，可以有限度地开展委托基金理财服务。但是目前情况下，证券从业人员代客理财并未完全放开，更不能代客交易股票业务。

此外，“飞单”也是营业部员工容易踩踏的“红线”。4月1日，上海证监局对中信证券上海分公司员工杨某媚出局警示函，因其向客户推荐非中信证券发行或代销的金融产品，且参与了部分产品的销售过程，该行为《证券经纪人管理暂行规定》相关规定。除了收到警示函外，杨某媚还被计入了证券期货市场诚信档案，或将影响以后的职业发展。

投入资金理财，短时间内就能收到“高额回报”？现实生活中，骗子往往借用这套说辞设下诱饵，使被害人血本无归。

近日，宝山大华地区的马女士就带着160万元来到银行准备向陌生账户汇款，幸好银行工作人员及时发现，联系民警到场，众人极力劝阻，才使马女士避免了财产损失。

上海市公安局宝山分局大华新村派出所接辖区某银行工作人员报警称：有一位女性顾客执意向一个人账户转账160万元用做投资理财，疑似遭遇诈骗。

接报后，民警迅速赶到现场，经了解，该顾客姓马，自2017年起，在某公司购买了10万元的理财产品，共获利3千余元，一周前，马女士接到自称是该公司的员工向其推销理财产品，年利率为6%，马女士十分心动，欲投资，对方却称要将钱款转入一个个人账户，马女士没有多想就带上160万元前往银行打算汇款，被银行工作人员发现后予以制止。

民警告知马女士所谓的“高回报”推销电话很有可能是诈骗电话，正规的投资公司不会让客户将钱款转账至个人账户，高回报的理财产品存在一定的风险，随后民警还列出了一些反诈案例。

经过劝说，马女士终于意识到自己160万元的投资计划确实过于冲动，感谢民警的及时劝阻，表示不会再向该公司汇款。

警方提示：对高额收益的投资要保持清醒头脑，投资理财要选择正规渠道，一切转到个人账户的理财产品都不能相信。

【来源：新闻晨报】

版权归原作者所有，向原创致敬

我建议你还是卖掉房子套现160万元，然后把这笔钱用来理财，钱生钱也许是更加划算，用来投资理财省心省力，而且收益率更加有保证。

首先来计算一下你当前这套房子的收益率情况，你这套房子总成本是160万元，假如当前就按照这个价格卖出，也就是到手净160万元，而你现在出租出去年租金为6~8万元，也就是你这套房子的年回报率是3.75~5%之间，相对于现在的保本理财产品收益率，想要收回你的160万成本需要20年~27年时间，这种收回成本时间太长了。

下面说说建议你卖掉房子的原因：

原因一：你当前这套房子的回报率太低了

年回报率在3.75%~5%之间，而且你这个只是租金，而并非是净收入的租金，如果还要扣除出租房的一些垃圾费，水电费，管理费，卫生费等之类的还达不到这个收益。

所以如果你160万元然后拿去购买民营银行的智能存款，一年期以上的都是达到4.5%以上，每年利息都是在7.2万元。但如果160万元存小银行的五年期大额存款的话，年利率达到5.5%是有这个可能的，每年的利息收入稳稳的有8.8万元。

所以说如果你把这套房子套出160万元，然后拿去理财，每年的收入都是比你出租强。

原因二：接下来房子大概率会下跌

现在的楼市处于瓶颈之处，再度突破继续上涨的概率非常低，接下来的国内房价出现震荡式下滑概率非常大。

正因为过去十几年里面，国内的房价已经涨到天上去了，已经累计了一定的泡沫。随着2019年开始对于房地产开始实施一些政策，开始对房地产进行施压。最典型的就是10月8日起新的房贷利率政策，采用的是LPE利率为基准，进行更加切合实际的调整房价，已经完全抑制了房价再度疯狂上涨的空间。

所以我个人认为，接下来的几年里面，国内的房价出现下跌是难免的，2019年的房价下跌才刚刚开始，所以在这个高卖套现卖出也许是正确的。

原因三：房子出租也是会一堆的麻烦事

如果把这套160万的房子出租了，并非是出租出去就什么事都不用管了，作为房东房子又什么事，租客肯定还是会找房东的。比如说水电之类的，或者房子那里质量出现问题，最典型的就是还要每个月收租，登记水电表之类的。

但是假如你现在把这套房子卖出160万元的话，只是在办理银行五年期智能存款之时麻烦一下，只要不用这笔钱，五年时间完全不用去理了，也不用任何的操作，省心省力。

综合以上三大原因，这些原因就是我认为你这套160万买来的房子，应该卖出兑现，然后拿着这笔钱去理财，也许这样做会比出租更加划算，收益会更加高。投资理财是保本保息的，根本不用任何操作，不用程度任何风险。

市场星报讯 2020年初，淮南市寿县公安机关开始展开力度前所未有的打击电信诈骗行动。悬赏通告铺天盖地的张贴，在小刘所在的村，已经张贴到户。此前，他因为伙同他人网络诈骗受害人160余万元后畏罪潜逃被警方网上追逃。迫于严打下逃犯纷纷落网的压力，也因为父母的规劝，和来自老家派出所的敦促，小刘终于不再犹豫，前往迎河派出所自首。

目前，小刘已被案发地公安机关带回羁押，等待他的将是法律的审判和铁窗内的反思。

每人配发两部手机，聊聊天就能月薪不菲

2018年11月初，小刘看到一家名为“MJ控股平台”的公司招聘员工信息：懂电脑，底薪三千起步，绩效工资丰厚，包吃住……该公司丰厚的待遇引起了他的兴趣。很快，计算机管理与应用专业毕业的小刘顺利应聘。这是一家金融科技信息公司，主打业务是“理财、投资”。

平常，公司实行上下班考勤制度，管理非常严格。公司发给小刘两部手机、四个微信号。上班期间，小刘每天登录这四个微信号，和客户们拉家常，聊股票期货投资心得、聊生活，增进感情。小刘把公司给的股票期货讲解直播链接通过微信发给客户。

在这个名为“扬帆起航股学院”的直播平台上，有海归学者、“概率学大师”——专家大咖导师们精心为你讲解股票、期货投资技术，通过“概念认知计算系统”推荐学员们投资某些股票、期货，可以实现大概率盈利。

当有些客户忍不住诱惑时，就会通过微信联系小刘。小刘就把手机交给坐在业务员身边的“分析师”，让他们跟客户深入沟通。“分析师”会鼓动“三寸不烂之舌”劝诱客户通过“MJ控股平台”投资股票、期货。小刘说刚开始公司只是跟他说做客服，可干的时间长了，他也明白所谓的投资平台都是幌子，其实就是诈骗。但是每天的工作只是打打电话、上上网，轻轻松松，工资待遇真心不错。小刘一时也舍不得离开。就是公司有个方面不好——隔个一段时间就会搬家。在跟着公司搬了几次家后，又听到有的老同事被外地警方抓起来了，小刘感到有点害怕，就辞职回家了。

网络诈骗160余万元，被警方网上通缉

2019年11月份的一天，老刘家里突然来了一帮警察，到处找小刘。带队的警察告诉老刘：小刘因涉嫌诈骗被网上通缉了，希望他自己主动到公安机关投案。

2019年12月20日，小刘户籍所在地的寿县公安局迎河派出所接到县局刑警大队追逃办通报。

经过一番辗转努力，村干部终于在今年4月初电话联系上了老刘。4月8日，深思熟虑后的一家三口，驱车千里，终于走进了迎河派出所的大门。

据办案部门介绍，小刘供职的这家公司就是一个不折不扣的电信诈骗犯罪团伙。所谓的“MJ控股平台”压根就是个无监管的黑平台。经过侦查，警方发现：2018年12月至2019年3月期间，小刘所在的犯罪团伙成员利用互联网信息通信技术，捏造股民、老师、讲师等微信虚拟身份，编造跟讲师炒股票、期货能挣大钱的假象，诱使受害人钱某某在MJ控股平台投资，致使钱某某蒙受160万元的巨额经济损失。该犯罪团伙成员多达100多人，在公安机关的强力打击下，包括主犯在内的大部分犯罪嫌疑人目前已经落入法网，那些“漏网之鱼”也惶惶不可终日。

警方提醒，要认清网络投资理财诈骗的“套路”。第一步：诱惑。骗子在网络上传播、购买“外汇、贵金属、期货、指数”等，用“理财专家”“炒股专家”“金牌讲师”“高额回报”等字眼诱惑受害人。第二步：小利引诱骗取信任。投资人在第三方平台进行投资后，开始让投资人获得些许利润，取得受害人信任。第三步：继续诱导。利用手头上有“内部消息”“大行情”等虚假消息诱导投资人加大投资额度。第四步：诈骗成功，销声匿迹。待受害人继续投钱进平台亏本后，谎称“账户异常”“爆仓”等情况致使投资人血本无归。不仅如此，案犯一旦得手就立即解散，销声匿迹。

皖公宣 记者 徐越蔷